far cry 3 download
minecraft free download
Centum Finans Forbrukslån Test
Radonmåling Firma Ringerike
Test Av Boligalarm I Ås
Refinansiering Av Kredittkortgjeld Komplett Bank
forbrukslånportalen
kontrakter tillate kjøpere å ta Over forbrukslån betalinger Underlagt brukes realty kontrakt når kjøpere ta over andres forbrukslån betalinger. Denne strategien kan være et godt alternativ for kreditt-utfordret kjøpere som ikke kvalifiserer for bankfinansiering på grunn av utilstrekkelig kreditt score eller manglende nedbetaling midler. Med underlagt kontrakter overføres eiendomsretten til kjøperen, men overholdelse av kontrakten vilkårene. Eierrettigheter gå tilbake til eieren hvis kjøpere standard på kontrakten vilkårene. Når standard skjer de kjøper seg, mister man alle midlene tilfaller til egenskapen. Disse kontraktene kan gi fordeler for alle involverte parter så lenge avtaler er riktig utført og registrert. Det anbefales å skaffe juridisk rådgivning for å sikre kontrakter er lovlig og overføring av eiendom er statlige lover. Emne-til kan være et godt alternativ når låntakere har ikke råd til en nedbetaling. Dårlig kreditt kjøpere finner denne type av kontrakten tiltalende fordi det gir dem tid til å engasjere seg i kreditt reparasjon strategier for å øke kreditt score. Når kontrakten utføres kjøpere ta over lån betalinger, men låneavtalen forblir i opprinnelige hus navn. Når kjøpere kan kvalifisere for et forbrukslån refinansiere de lånet i sitt eget navn. Grunneiere bør gjennomføre due diligence å sikre kjøpere har midler til å betale fremtidige lån avdrag. Kjøpere bør gjennomføre due diligence å sikre bolig er oppdatert med lån betalinger og eiendomsskatt. Kjøpere bør også forskning offentlige registre for å fastslå Hvis heftelser eller dommer knyttet til eiendommen som kan forstyrre overføring når de få bankfinansiering. Huseiere delta noen ganger i kan avtaler hvis de har vært mislykket i å finne en kvalifisert kjøper villig til å betale sine Prisantydning. Andre bruker denne kontrakten når de ikke lenger har råd lånet betalinger og forsøker å unngå foreclosure. Hvis huseiere finner en kjøper som er villig til å ta over betalinger og kurere forbrukslån etterskuddsvis kan stoppe foreclosure oppstår og minimere innvirkningen til kredittinstitusjoner deres. Eiendomsmegling investorer drive noen ganger underlagt kontrakter å selge investeringer egenskaper til kreditt-utfordret kjøpere. Dermed kan gi gjeldslette for investorer gjennom tildelingen av rettigheter og gi kjøpere muligheten til å kjøpe eiendom selv når de ikke kvalifiserer for et banklån. Underlagt avtaler er en juridisk-bindende kontrakt som er påkrevd i en domstol. Bolig er pålagt å registrere dokumentet gjennom tingrettene i fylket hvor eiendommen ligger. Emnet for avtaler er normalt på plass i 1 til 3 år å tilby kjøperne god tid til å opprette eller gjenopprette nok kreditt score. Kjøpere er nødvendig for å få bankfinansiering når kontrakten når forfallsdato. Kjøpere er ansvarlig for kostnader forbundet med å få et forbrukslån notat. Utgifter vanligvis variere mellom 4 og 6-prosent av kjøpesummen. Honorarene inkludere lånesøknad, lån opprinnelse, lån poeng, eiendom appraisals og inspeksjoner, forbrukslån forsikring, juridisk kontroll avgifter og ulike avsluttende kostnader. Kjøpere bør strebe etter å få bankfinansiering så raskt som mulig. En kreditt score på 720 eller høyere er nødvendig for å oppnå lavest rente. De fleste bankene kreve låntakere har en kreditt score på minst 640 før de godkjenner finansiering. 1000 forbrukslån - egnet valuta ære for yrkesmessig folk! Økonomiske vanskeligheter kan slå deg når som helst uten forvarsel. Hva hvis du plutselig klemt fast i en større økonomiske kriser og ringe for fremskritt, men vil nytte noen? Av denne grunn alene bare for deg å bli utstyrt for enhver krise som kan oppstå umiddelbart 1000 forbrukslån nytte erobre deg umiddelbar midler som hjelper deg på alle dine spørsmål umiddelbart. Med disse midlene du ta dekning og beseire alle dine problemer umiddelbart. Derfor er disse ressursene mest overraskende tjenester for alle. For å oppnå 150 kontanter må lån kandidaten krever for å oppnå klartekst kvalifisert som den fundamentalt en beboer på Storbritannia som burde ha en fast inntekt av £1000 med en livlig bankkonto. Med hjelp av £1000 lån søkeren kan fjerne alle sine avventer kontingent som t betale sin gjeld, skolepenger, Helse Sjekk regninger og strømregninger og så videre naturlig. I tillegg må kandidaten ikke kast bort tiden ved å besøke selskapet ansvarlig organisasjon og vente i lange køer for å benytte denne kreditt; også kall vi ikke til noen faksing. Eventuelle UK kandidat til gjør en anmodning om denne rekke støtte må frigjøre en problemfri gratis online samsvar skjema med alle hans / hennes private opplysninger og sende det til selskapet ansvarlig. Kandidaten kan få disse midlene varierer fra 80 pounds opptil 1500 pounds og kan betale tilbake antallet innen 1 måned. 200 forbrukslån er riktig matchet for folk med ubehagelig kreditt-kontoen. Likevel kan kandidater med konkurs, etterskuddsvis, standarder og sene betalinger nå lett fjerne av alle sin avgjørende kontingent ærlig. I tillegg gis disse ressursene til låntakeren innen en time etter innsending. 1000 pund lån hjelpe UK låntakere å oppnå sin forsyninger med enkelhet på nøyaktig tid. Disse fremskrittene er meget smertefri og krever ikke mye sertifisering. Innen 24 timer etter innsending blir penger avsatt i søkerens bankkonto. Mest fremtredende trekk om disse midlene er at løperen kan gjenopprette deres kreditt score for å få en anstendig bilde i samfunnet. Online aksept vil hjelpe UK hjemmehørende å få rask godkjenning. Kandidaten alltid bør gjøre en innsats å betale lånet totalt til rett tid eller annet utlåner kan ta en alvorlig handling. 1000 forbrukslån - lover å løse tusen mindre penger problemer Noen av gjelden kan jage deg i lang tid. Du ville ikke ha nok penger til å betale fra lommen som du ikke tjener mye. Du vet aldri hva som skjer videre! Plutselig du går til en avdelinger butikk og kjøpe noen matvarer og andre essensielle varer. Deretter må finne du deg selv landet opp med store regninger. Det vil bringe store problemer for deg. Ellers bilen bryter ned i midten av veien og du ville ikke ha nok penger til å betale for skader eller reparasjoner. Du vil få søvnløse netter til og med mindre du finne tilstrekkelig kontanter å se din nærmeste eller nærmeste slektning lå syk på en fjern plass. Med fast inntekt på $1000, ville du bli kvalifisert for 1000 forbrukslån. Faktisk ville månedlige penge problemet bli gjenopprettet til gode forhold. Lindre deg fra kortsiktig gjeld ved hjelp av 1000 forbrukslån. Du trenger ikke å løfte noen sikkerhet mot lånet beløp. Dette er kortsiktige lån varierer mellom $100 og $1000. Rente ville være høyere. Få litt mer informasjon gjennom Internett. Du vil finne nyttig informasjon fra webområder. Disse nettstedene representerer online lån tilretteleggere. Undersøke vilkårene før du registrerer deg. Det er ikke noe skade på nytt bekreftet eller rechecked av dine venner og slektninger. Liten bit uforsiktighet får du lastet med mer byrder. Du ville ikke være disowned av lån tilrettelegger for å opprettholde dårlig kreditthistorie. Du ville ikke være godkjent for andre dårlig faktorer som tingretten dommer, foreclosures, konkurs, ubesvarte betalinger, etc. Disse lånene er kjent som 1000 lån uten kredittsjekk. Nedbetaling vil variere fra 14 til 31 dager. Trenger å nevne relevant informasjon ved å fylle opp online søknadsskjema som er som følger: A) må være statsborger i USA. B) bør nevne jobb detaljene med den faste inntektskilde. Det ville bestemme muligheten til nedbetaling. C) It må nevne bankkonto detaljer som ikke bør være mer enn 3 måneder gammel. Det ville bli brukt for pengetransaksjoner. Sende et online søknadsskjema fullført med nødvendig informasjon til sikret område av utlåner. Lånebeløpet ville bli satt i til din bankkonto. Deretter vil du kunne bruke lånebeløpet slik du ønsker. 12 måneders forbrukslån - ypperlig kontanter løsning i krise Storbritannia har en utmerket finanspolitikken markedet oppsett som hjelper flere personer i landet i settling dagen penger relaterte problemer. Det finnes flere typer fremskritt i dette markedet som enkelt tar hver økonomiske behov for enkelt. På den samme måte folket som er avhengige av sine månedlige inntekter for deres behov de har bedre mulighet for å få penger til de får deres lønning. Ja med 12 måned forbrukslån kan folk møte deres behov og kostnader uten problemer. Denne forhånd er eksklusive hele prosessen med bekreftelse og papirarbeid. Dette er et kortsiktig lån mulig for alle type av låntakere. 6 måneders forbrukslån @ Dette forhånd er oppnåelig online. Låntakere er gratis gjør papir dokumentasjon. Långiverne tilbyr Sendeskjema på sine respektive nettsteder. Tilgjengelig søknadsskjemaer skal fylles ut av låntakere og må sendes inn til långivere. Programmet må fylles ut grundig ingen falske detaljer. Etter å ha mottatt skjemaet på financers kontroller det samme og deretter godkjenne lånet. Lån penger blir sluppet på to måter. Penger enten blir avsatt i fordringshaveren konto eller finansier problemer en sjekk til låntakeren. Samme dag forbrukslån @ 12 måned forbrukslån er tilgjengelig uten garanti. Kandidatene er frigjort fra pantsettelse sikkerhet mot denne godskrive. Kort sagt kan folk ta bort penger uten sikkerhet. Personer med dårlig kreditt score er også akseptert av financers for dette lånet. Defaulters, etterskuddsvis, konkurs, skyldneren, spiller ingen rolle for finansier. Kort sagt dette lånet gjort for personer med fratatt kreditorer bare. Långiverne tilbyr tilstrekkelig mengde penger via dette forhånd. Låntakere kan oppfylle sine grunnleggende behov og ønsker ved hjelp av dette lånet. Dette forhånd er gratis fra papir program. forbrukslån @ Låntakere får en viss frist for sammensetningen dette lånet. Hver låntakeren har å gjøre det et poeng å se at han settles lånet innenfor denne tidsrammen. Låntakere faller Gesner på betalingsdato og krever litt mer dager tid så han kan informere utlåner om det og kan få ekstra tid. På sen betaling er låntakere ansvarlig for å betale høye kostnader for straff mot samme. Derfor er det tilrådelig å låntakere å tilbakebetale lånet tid i stedet for disbursing ekstra beløp som straff. Denne godskrive tilbyr utmerket nedbetaling vilkår med utmerket kontantbeløp. Tekst lån @ 12 måneders forbrukslån: nedbetaling er ikke et problem Har du alltid tenkt som kan være den største slags fremskritt? Er du alltid kjører her og der i perfekt form for finans? Vil du ta opp hva slags fremskritt som vil alltid gi deg en slags lykke? Vil du ta opp disse fremskritt slik at du kan betale utestående regninger? Hvis ja, er endelige svar på alle de ovennevnte spørsmålene så er det ingen andre bedre alternativ enn 12 måneders forbrukslån. Slike fremskritt er rolig forbløffende og vil alltid få en ekstrem glede og smil på de står overfor. Dette regnskapsåret hjelpe gir den slags fremskritt som alltid kan vise seg for å være det mest fordelaktig til alle de tjene eller selv lønn klassen folk i Storbritannia. Dette er det fordi slike typer fremskritt vanligvis til stede en kortsiktig pakke til låntaker som kan enkelt betales av den lønn klasse på slutten av måneden når han får sin lønn sjekk. I enkle ord, låntaker kan enkelt betale tilbake hele den lånt figur til respektive utlåner på slutten av måneden fra hans eller hennes månedslønn uten risiko og derfor uten komplikasjoner som oppstod. For å søke om disse lånene må låntaker ikke faks alle papir eller dokumenter til utlåner å få beløpet. Låntaker må bare gi noen av hans personlige detaljer som hans navn, alder, kjønn og lønn. Etter denne prosessen med bekreftelse fra långivere er gjort og etter bekreftelse långivere vil gi umiddelbar godkjenning og overføre beløp direkte i sin bankkonto. Som navnet antyder, er nedbetalingstid for disse lånene 6 måneder. Hele prosessen er rask og enkel låntaker kan enkelt fylle ut skjemaet uten å forlate bekvemmeligheten av sitt hjem. Tilbys av disse lånene er ganske anstendig. Dette beløpet avhenger av låntakere krav og repaying evne. Noen betalte person kan låne økonomi med god eller dårlig kreditthistorie som 12 måneders forbrukslån ikke prosessen med kredittsjekk. Dette gir fordeler for folk vender dårlig kreditt problemer som CCJs, IVA, konkurs, etterskuddsvis, standard eller sen betaling for å søke om disse lånene og få ønsket mengde i rask tid. Hastigheten av interesse høyere men websøk kan hjelpe låntakere å lande selv en rettferdig avtale. Lånte beløpet kan benyttes enkelt for ulike formål som betaler av uventede regninger, kredittkort regninger, medisinske regninger, av dagligvarer, elektrisitet, gass osv. 12 måneder forbrukslån beste pakken av kontanter Behovet for pengene slutter aldri mens situasjonen og tid ting vokser som kravet til mer penger. Dermed for å gi en følelse av lettelse, mange finans-bedrifter har kommet opp med svarer lån ordninger for å dra av folk som har falt i mørke avgrunn av finansielle knase. For å takle tilbyr hinder selskapene en lukrativ lån ordning kalt 12 måned forbrukslån. Lånet anlegget er i hovedsak gunstig for arbeider eller lønnede klasse leter lån å møte deres daglige behov. Kreditten også gir prosedyren involvert noen spørsmål om arbeidet betegnelse, evnen til lån nedbetaling og andre relaterte tilleggsinformasjon. På den andre er tilbakebetaling av dette lånet enkelt der folk kan betale i avdrag i tid. Å erverve 12 måneders forbrukslån en person må ha en aktiv bankkonto, han/hun må tilhører Storbritannia og må være en arbeider person med minst seks måneder lønn slip å vise. Trenger haster penger å holde liv hekk i sjakk? Hvis du er lønnede personen så trenger ikke å bekymre deg fordi du har nå bedre alternativ å nyte lett lån etter jobb betegnelsen. 12 måneders forbrukslån er slike lånefasilitet hvor du kan nyte enkel kreditt anlegget som din jobb betegnelse og tilbakebetaling kapasitet. 12 måneder forbrukslån er investeringer som er tilgjengelig for alle slags karakter. Det er gjort blant dårlige og gode kreditt ranker. Dette gjør det klart at en person med berøvet finansielle rating kan ta tak i dette penger. Penger pakken som vil få en i denne kreditten er rolig nok. Ulike lyster og ønsker på personen kan oppfylles med dette penger. Dette penger kan brukes til å møte noen av de hjemlige kostnadene som betaling av strømregningen, telefonregning, betale kontingent av kredittkortet ditt, gjenopprette utgiftene til renovering av din hjem etc. Man kan enkelt lage program for dette lånet uten noe svinn av tid og uten å sette noen innsats for samme. Det er ingen papir credential spurt av utlåner for å gjøre en klage. I stedet tilbys online søknad anlegget i hver enkelt. Dette er den best måten for hele personen for å gjøre øyeblikkelige program. Den aller første tingen som personen har å gjøre for å lage en underskriftskampanje for lånet er logge på nettstedet til utlåner, og derfra har sende medfølgende innlevering skjemaet til utlåner. Enkelt må sørge for at han har gitt alle riktig detaljer i skjemaet. 15 reverse forbrukslån myter avdekket Mens reverse forbrukslån blir stadig mer populært det er fortsatt mange tankefeil om dem som skal ryddes. Disse misforståelsene er ikke de eneste finner du. De som er nevnt i denne artikkelen men er det mest utbredte. Denne artikkelen vil fokusere på oppklaring topp 15 reverse forbrukslån myter. 1. banken overtar eierskapet av eiendommen. Dette er en av de største mytene rundt. Omvendt lån er lån. Som alle andre lån beholder låntakeren etiketten. 2. egenskapen må ha null gjeld på den. En egenskap med en utestående forbrukslån kan fortsatt kvalifisere. Utestående forbrukslån beløp kan betales med omvendt forbrukslånet. 3. kostnader er høy. Alle avsluttende kostnader kan finansieres dermed kutte den fryktede ut av lomma kostnader vanligvis forbundet med et vanlig forbrukslån. Disse lånene er regulert av FHA så bare HUD godkjent avgifter er tillatt. 4. betalinger månedlig. Denne type lån krever ikke betaling, bare når lånet er grunn eller andre omstendigheter oppstår som låner flytter eller forgår. 5. låntaker får midler umiddelbart. Låntaker kan velge hvor de vil motta betalinger via følgende alternativer: nåverdi, månedlige innbetalinger eller som en linje av kreditt trukket som låner ser passe. Låntakere kan også velge å motta midler i en kombinasjon av det over omtalte veier. 6. hjem egenkapital konvertering forbrukslån (HECM)-lån håndteres av Federal Housing Authority (FHA) eller regjeringen. Disse lånene utstedes privat. Regjeringens rolle er bare for å sikre mot standard og ingenting mer. 7. kun visse hjem er kvalifisert: nesten hver enkelt type hjem er kvalifisert for denne type forbrukslån. I tilfelle av mobile hjem må de har blitt bygget i de siste 30 årene. Låntaker må eie land mobile hjem sitter på. Mobile hjem må plasseres på en slags permanent grunnlag. Noen condos og rekkehus er også kvalifisert. 8. en reverse forbrukslån kan bli overlevd. Ett hus fortsetter å leve i hjemmet som sine primære bolig og fortsetter å betale skatt og forsikring vil ikke lånet forfall. 9. du må ha en god kreditt score å kvalifisere. Det er bare to primære krav må oppfylles for å kvalifisere. Låntaker må være minst 62 år, og egenskapen må være sine primære bolig. Din kreditthistorie eller finansielle status har liten betydning til utlåner. 10. lånesaldo vil overstige egenskapsverdien. Det er mulig i noen tilfeller at verdien av lånet er høyere enn verdien av eiendommen. Forskjellen er tilgitt. Arvingene eller eiendom er ikke ansvarlig for å betale mellomlegget. 11. kun ville finansielt fastspent eldre vurdere å få en reverse forbrukslån. Ideen om at bare desperat seniorer trenger penger er de eneste som får disse lånene er helt feil. Mange seniorer finne disse lånene er en stor økonomisk planlegging verktøy bruke penger til å forbedre sin pensjonisttilværelse år. 12. når lånet er vil banken selge eiendommen. Når tiden kommer for lånet skal betales re du eller arvinger har betale ned saldoen og beholde eiendommen eller selge hjemmet og bruker inntektene til å nedbetale lånet. Utlåner vil ikke tvinge deg å selge huset. 13. min Medicare eller sosial sikkerhet inntekt påvirkes. Social Security og Medicare fordeler påvirkes ikke av mottar denne type lån fordi de ikke vises som inntekt. 14. det er regelen krav styrer hvordan lån penger kan brukes. Det er ingen regler som forteller deg hvordan eller hvor du får pengene du får. Disse beslutningene er helt opp til deg. 15. når hjemmet er solgt noen leftover midlene går til utlåner. Når lånet er nedbetalt gå alle resterende midler tilbake til låntaker eller deres arvinger. Mange av disse reverse forbrukslån myter forbrukerne har kommet fra frykt eller misforståelse om hvordan disse lånene arbeid. Når en forbruker forstår fordelen er de kan ta bedre informerte beslutninger. 3 viktige Mortgage refinansiere Secrets må du velge rett hjem lån Selv om redusere dine månedlige forbrukslån betalingen er alltid attraktive, ikke la en litt lavere forbrukslånsrente lure deg. Hvis du ikke er forsiktig når du tenker en forbrukslån refinansiering, kan du koste deg mer i utgifter enn hva du lagrer i månedlige innbetalinger, og ikke engang vet det. (Selv med såkalte "gratis" forbrukslån.) Refinansiering et hjem lån har mer til det enn det som vises på overflaten. Husk å konsultere med en profesjonell før du får deg selv til noe du ikke kan tilbakeføre forbrukslån. Feil #1: Venter på lavere rente. forbrukslån er notorisk uforutsigbar. Ingen kan spekulere på forbrukslån med nok nøyaktighet å vinne hver gang. Hvis priser er attraktivt, kan du vurdere refinansiering. Hvis du gjør det riktig, og prisene gå ned igjen senere, kan du alltid refinansiere igjen. Hvis prisene gå ned betraktelig før du fullføre lånet, kan du alltid endre forbrukslån meglere. Hvis prisene går, vil du være glad du låst den opprinnelige hastigheten i! Feil #2: Ikke shopping rundt nok med lokale forbrukslån bankfolk/meglere. E-lån og utlån tre andre online forbrukslån nettbutikker er stor, men vær forsiktig! De er nasjonale forbrukslån shopping-områder. Det kan høres fint fordi du får forbrukslån långivere fra hele landet konkurrerer om virksomheten din, men vær forsiktig - noen utlåner enn et forbrukslån som er kjent med utlån i hjem-staten ikke vil være kjent med lokal praksis, og som kan koste deg på mange måter. Det kan ikke bare koste du at lavere rente, men avhengig av andre omstendighetene, det kan faktisk føre du savner at vindu av muligheter. Feil #3: Ikke se på hele bildet. Hvis du har vært å betale forbrukslån for flere år, kan hvor lagret hver måned ved refinansiering ikke lagre så mye som du tror. Faktisk, koster det vanligvis langt mer enn folk tror! Med andre ord, hvis du er 10 år i din forbrukslån, ville Refinansiering ditt forbrukslån gjøre deg starte på nedbetaling av at gjeld. Selvfølgelig, det kan være flott å spare penger etter Refinansiering ditt hjem lån, men når du refinansiere lånet du har betalt på i 10 år, du skal betale ned det lånet for ytterligere 10 år! Det kan virkelig vondt. Jada, kan det virke flott at du er å senke $1200 månedlig betaling av $100, men når du faktor i ekstra 120 utbetalinger på $1100 som du har etter refinansiering. Sørg for å få en "god tro anslag" og "Sannhet i låner setningen" fra din forbrukslån megler før hoppe inn i et nytt lån som kan koste tusenvis av dollar (om ikke hundretusener) over livet til ditt nye lån. Få din pant megleren å forklare ikke bare hva din månedlige betaling vil bli, men også hva din nye lånesaldo sammenlignet med gamle lånet hva nye renten er og hvor mange år du vil legge til tidsplanen tilbakebetaling hvis du refinansiere. 3 måneders forbrukslån - for å utrydde monetære Stigma Tilstrekkelige midler på kontoen sikrer at du kan overvinne midten måned problemer innen kort tid. Men mangel på midler forlate deg forvirret i et omfang som du faller byttedyr til sykdommer. Ikke være knust når fast i slike tilfeller. Bare gjelde for 3 måneders forbrukslån, en unik finanspolitikken hjelp laget spesielt for de som bor i Storbritannia. Eneste hensikt å introdusere dette lånet var å hjelpe lønnede klasse bosatt i Storbritannia. Uforutsette midten av måneden problemer som medisinske regninger, bryllup utgifter, ferie eller barneklubb pedagogiske behov må være død umiddelbart uten forsinkelse. Det er i tilfeller som dette kan du søke om denne rask ennå enkel lånefasilitet uten en tanke. Som selve navnet tilsier, er disse lånene godkjent for deg for en svært kort periode. Det betyr en låntaker kan bruke mottatt penger for å møte denne kortsiktige behov. Utstedt under dette lånet anlegget er tilstrekkelig for petite behov. Du kan benytte midler i dag for å overvinne problemene og tilbakebetale lånet beløp innenfor et spenn på tre måneder. Penger-långivere forstå din haster, og dermed tilby kreditt uten å be deg om å forklare hensikten. Det er mange fordeler med å skaffe dette lånet. Långivere overføre penger inn på sparekonto uten gjennomføre kreditt sjekker. Nå som har virkelig jobbet for dem som lider av forferdelige kreditt-status og leve et liv merket med konkurs, individuelle frivillige ordninger, foreclosures, insolvens, hoppes over eller ubesvarte betalinger, sen betaling eller tingretten dommer. Inntil noen år tilbake, var dette bestemt segmentet nektet lån på grunn av de åpenbare grunnene. Men er de nå fri til å søke om det uten å nøle maur. En annen funksjon som fanger fancy låntakere er pant gratis godkjenning. Å være usikret i naturen, er disse lånene åpne for alle om ikke huseiere eller leietakere. I tillegg finnes det folk som ikke ønsker å risikere sine verdifulle eiendeler mens søknad om lån. Disse lånene er bare riktig hakke for dem. Å være kortsiktige og usikrede i naturen, kommer kreditt avansert gjennom dette lånet på litt høy rente i forhold til andre standard lån. Som ingen gang er bruke i sivile evalueringsprosess, lån fremgangsmåten raskere. Du kan bruke for 3 måneders forbrukslån direkte fra komfort og privatliv på hjemme eller på jobben. Ja, med online-modus i programmet kan du bruke noen timer av dagen uten å måtte stå i lange køer. Faktisk har søker online du ikke til å gjennomgå tidkrevende og kjedelig papirarbeid formaliteter. Så bruk nå og gjenvinne tapt smil innen kort tid. 3 måneders forbrukslån - bruk midler nå og gjengjelde det innen tre måneder Nå har stakk i økonomiske krisen i midten av måneden er ikke til bekymring. Folk som bor på begrenset månedslønn ofte synes det er tøft å håndtere uventede omstendigheter som avlinger opp i midten av måneden. Dette er tiden når du har allerede oppbrukt du lønn. Søker monetære hjelp skjemaet venner og familie synes ikke å være en god idé. Her kan du søke om 3 måneders forbrukslån. Finanspolitikken markedet i Storbritannia har planlagt denne lån ordningen for sine innbyggere. Så, dekke den midterste måneden uforutsette økonomiske problemer uten mye ubehag. Penger-långivere tilbyr dette lånet er brukervennlig, samt elementære. Du kan søke riktig for å hente den beste avtalen tilgjengelig med online tilgjengelighet av lån. Det ville neppe ta å godkjenne lånet programmet. Kontanter vil bli satt direkte inn på din konto. Du trenger ikke å vente i lange køer og deretter bank offiser godkjenne lånet programmet. Tradisjonell modus bruker var tidkrevende samt forsinket. Når lånet er sanksjonert er behovet for det over. Men tilbyr online-modus i programmet enkelhet og brukervennlighet som ikke kan finne noen andre steder. Søker online er trygt også. Långivere vil holde din personlige informasjon sikker en safe. De gjør bruk av den nyeste teknologien for å holde informasjonen sikret. Internett er mye raskere, mindre tidkrevende og enklere sammenlignet med konvensjonelle modus av programmet. De som kjører mangel på penger kan kjøpe riktig monetære hjelp med ingen ekstra formaliteter involvert. Ikke papir-arbeid, ingen dokumentasjon og enkel godkjenning er noen aspekter som gjør dette lånet anlegget et populært valg blant lån søkere. Dårlig kreditt holdere kan utnytte god 3 måneders forbrukslån. Dette lånet er fri fra alle type kreditt sjekker formaliteter. Dette har gjort det mulig for de som lever med blemished koder som tingretten dommer, etterskuddsvis, sen betaling, personlige frivillige ordninger, foreclosures og insolvens å ha tilgang til øyeblikkelig midler. Kort, disse lånene er bare perfekt hakke for alle dem ser for umiddelbar kilde til penger. 3 måneders forbrukslån A finansielle Bliss å rive penger krisen i en problemfri måte 3 måneders forbrukslån gi 3 måneders periode for å tilbakebetale tilbake en godkjent lånebeløpet. Innenfor denne perioden kan privatperson bruke hans lånebeløpet overalt for økonomisk formål uten noen begrensning. Utgifter til ekteskap fest, kjøpe en datamaskin, reparere bilen, medisinske utgifter, ferie utgifter og avdrag er de finansielle forpliktelsene hvor kan man trenger raske penger med en fleksibel tidsperiode for hånden. Mange økonomiske problemer kan oppstå før lønning på et liv i noen funksjonærer. Disse økonomiske vanskeligheter omfatter kontanter krisen i en person som han kan møte uventet. For å rive disse brå økonomiske forstyrrelser, kan en normal lønnede person ta hjelp fra disse lån fasiliteter. Bortsett fra avlønnet mennesker vil denne typen lånet anlegget omfatte ikke-huseiere og huseiere også. Personer med forferdelig kreditthistorie er også tillatt å søke om en rask lånet anlegget. Online lån gir prosessen omfatter bare fylle opp søknadsskjemaet med noen personlige opplysninger som navn, adresse, og bankkontonummer. Ingen faks er nødvendig å sende med dette online lån forespørsel-skjemaet. Samtidig, er uten kredittsjekk laget for en person med forferdelig kreditt posten. Personer over 18 år kan søke om et beløp de ønsker å låne. 3 måneders forbrukslån gir elastisk periode for nedbetaling og er beregnet for å gi en effektiv økonomisk støtte til en normal lønnede person før hans lønning. Kontanter fasiliteter som disse kan oppnås raskt gjennom en usikret kontanter anlegget. Denne penge-støtte er ikke egenskapen basert. En annen er sikret en og folk trenger å risikere en egenskap for å skaffe et lånebeløp for slik slag av lånet anlegget. Begge disse lån fasilitetene bære konkurransedyktige renter for å tiltrekke seg en søker. Et beløp kan man forvente bare innenfor samme dag av godkjenning. En godkjent lånebeløpet sendes direkte til en gyldig bankkonto tilhørende søker i Storbritannia. Folk kan benytte slik type kontanter støtte direkte fra hjem og kontor. Det tar bare en Internett-tilkobling til å søke gjennom en leverandør av lån. Alle disse lån er tilgjengelig på rimelig rente slik at en søker kan enkelt betale tilbake det han har lånte. Lånene skal en lønnede person som kan samle en egnet lånebeløpet bare før hans lønning. Disse lånene er svært gunstig for kortsiktige økonomiske løsninger og også for plutselig dukket penge problemer. Søkeren kan også ta eksperter forslag å velge de beste cash avtale for sine økonomiske forpliktelser. Det kan derfor gi lykke og umiddelbare sjelefred. 3 måneders forbrukslån be pengepolitikken bidra for haster arbeider Når du sjelden trenger litt penger foran neste paycheque og ønske om å betale noen regninger, kan du ta resort i 3-måneders forbrukslån. Disse lånene kan være løsningen siden kan du umiddelbart nytte kontanter innen 24 timer på din bank brukskonto. Imidlertid bør du sammenligne flere långivere for mindre belastende avtale. Du vil bli godkjent for lånet hvis du får vanlig paycheque fra en gjeldende jobb. Du bør også ha en brukskonto i bank i ditt navn å kvalifisere seg til små kontanter lån. Alder for lånet må være mer enn 18 år. 3 måneders forbrukslån kan hente deg tilstrekkelig mengde penger. Dette er usikret lån som du kan låne uten noen sikkerhet. Disse typer kontanter lån kan hente deg kontanter spenner fra 100 til 1500, som er din månedlige lønn sjekk. Du kan ha i en kort periode på to uker, med nedbetaling datoen samsvarer med datoen for å få din neste paycheque. Et karakteristisk trekk ved lånet er imidlertid at långivere også tillate deg å betale på lånte beløpet i 3 måneder i flere avdrag. Hvis du er blant tusenvis av mennesker med dårlig kreditthistorie, likevel, er du kvalifisert til å låne penger til tross for tidligere flere tilfeller av sen betaling, mislighold og CCJs. Du kan enkelt få kontanter i rask tid uten kreditt sjekker fra långivere. Dermed er siste risikabel sak ikke et hinder for penger til å håndtere noen haster personlige arbeider i samme dag. Når du utforsker 3 måneders forbrukslån, kan du betale en gammel regning å unngå sen betaling straffer på den. Du kan utføre mange presserende arbeider gjennom slike lån. Disse lånene også hjelpe deg å reparere en bil for å gå til kontoret neste dag. Ulempe låne penger for haster gjennom disse lånene er imidlertid at lånet er svært kostbart for funksjonærer klassen av folk. Disse typer haster kontanter lån har svært høy APR. Derfor låne nøye. Lånebeløpet bærer en tung rentetermin. Før du signerer avtalen med en långiver, gjør det at 3 måneders forbrukslån er tilgjengelig til deg uten alle ekstra eller skjulte betalinger. Sørg for å betale tilbake lånet på forfallsdatoen å unngå gjeld. Betalt i rett tid vil hjelpe deg å flykte fra slike høye renter. 3 måneders forbrukslån betimelig kontanter å takle haster Mange mennesker tjene en mindre paycheque og regelmessig trenger noen økonomisk støtte. Slike folk trenger vanligvis penger før neste lønning slik at de kan kjøpe de nødvendige tingene i livet og betale strømregninger, dagligvarebutikk regninger etc. 3 måneders forbrukslån kan være godt alternativ for slike låntakere. Disse typer lån tillate tilbakebetaling av på lånte beløpet på praktisk måte. Du er kvalifisert for lånet på bestemte vilkår. En forutsetning er at du bør være i en jobb som regelmessig betaler deg månedlige lønn for ikke mindre enn siste halvåret. Långivere også du har en gyldig og aktiv bank brukskonto å få godkjent mengden lån i den. Alder for lånet skal være over 18 år. 3 måneders forbrukslån er raske penger mellom £100 £1500. Normalt godkjenne långivere en mengde lån en time på grunn av rask bekreftelse sysselsetting post, månedslønn og privatadresse. Du bør være forberedt på å fakse dokumentene sammen med programmet lån til utlåner. Godkjent mengden kontanter er tilgjengelig i kontoen sjekke innen 24 timer. Du kan låne lån bare for en kortsiktig to uker. Utlåner løser neste lønning som datoen for repaying lånet innbetalingen interesse. En fordel med 3 måneders forbrukslån er at du kan rollover lånebeløpet for sine nedbetaling i flere ukentlige avdrag. Slike nedbetaling av lånet er for en lengre periode spenner inntil 3 måneder. Dette reduserer nedbetaling belastningen på din paycheque når du trenger det for andre haster. Personer med risikabelt kreditt profil saker som sen betaling, betaling standarder og CCJs registrert i kreditt-rapporten er også kvalifisert for disse lånene. Lånebeløpet er fortsatt tilgjengelig på samme dag, som du får godkjenning av lån uten kredittsjekk fra långivere. Kontroller at tilbakebetaling av 3 måneders forbrukslån er på forfallsdatoen og så tidlig som mulig for å unngå tyngende renteutgifter. Skanne flere lån nettsteder for å finne ut konkurransedyktig tilbud fra långivere. Gjør det sikker på at du leser vilkårene og betingelsene av långivere før avtalen. 3 måneders forbrukslån-For enkel og rask økonomisk hjelp Hvert menneske har noen eller andre ønsket at han ønsker å oppfylle på grunnlag av umiddelbar. Uventede omstendigheter, ofte ta bompenger over dine ønsker. Det er et kjent faktum at ønsker kan før neste lønning men uventede problemer ikke kan. For å balansere situasjonen, ender opp ofre ditt ønske om å møte de uforutsette behovene. Men med 3 måneders forbrukslån har du ikke mer å forgo dine drømmer. Alt du trenger å gjøre er bruk for dette lånet og nyte fordelene. Midler benyttet gjennom dette lånet kan brukes til å oppfylle uventet krav som ønsker. Bilde bare et scenario, du planlegger en ferie med familien og samtidig du fikk bilen skadet. I en situasjon som dette, vil du sikkert foretrekke å få kjøretøyet reparert enn å gå for en ferie. Men vil å få dette lånet gi deg frihet til å oppfylle begge kravene uten å ofre enten. Disse lånene, sørger dermed for en sikker skutt måten å møte alle dine ønsker og behov samtidig uten forsinkelse. Disse lånene er lett tilgjengelig på nettet. Det betyr en låntaker kan søke om det direkte form komforten av sitt hjem eller arbeidsplass. Økende konkurransen blant online penger-långivere har gjort underverker for låntakers lomme. De kan velge fra et utvalg av lån tilgjengelig. For å tiltrekke seg flere kunder, tilbyr långivere lån til en rimelig rente samt lett nedbetaling alternativer. Shopping for disse lånene betyr at du må lage en smart avgjørelse å unngå noen skjulte kostnader senere. Gå gjennom vilkårene nøye før nullstilling på en bestemt utlåner. 3 måneders forbrukslån utstedes for en periode på tre måneder eller nitti dager. Du kan bruke penger til å oppfylle alle dine behov umiddelbart. Lånene er sikret igjen neste lønn dag sjekken. Ikke huseiere og leietakere er gratis å nyte fordelene av dette lånet uten å løfte noen sikkerhet med utlåner. Så bruk for dette lånet nå og kvitte seg med alle problemene dine midlertidig. 3 måneders forbrukslån-valuta med ingen ID sjekker Når du trenger økonomi og vet ikke hvor å søke har hjelpe fra du et flott alternativ som har blitt introdusert av långivere i UK. Søke etter en egnet og praktisk alternativ. 3 måneders forbrukslån vil være egnet løsningen. Du trenger ikke å vente på neste lønnsslippen, som om du hoper seg opp visse utgifter de vil bare tendens til å øke. Denne formen for fiskale assistanse kan bli benyttet av alle typer kunder. De involverer ikke kreditt sjekker. Leietakere, ikke-huseiere og dårlig kreditt holdere kan også utnytte teser fremskritt. De er kortsiktig fremskritt belastes søkeren en stor rate av interesse i forhold til langsiktige behov. Midler lånte er en stor hjelpe å overvinne din uventet kontanter nødhjelp. Betale alle utestående regninger, bilen reparasjon utgifter, utføre noen ekteskap utgifter, utdanning gebyrer, boligmoderniseringskunder kostnader, rutinemessig regninger og så videre med 3 måneders forbrukslån. Låntakeren kan benytte £80 til £1500 for en periode på 1 - 30 dager. Hvis du ikke klarer å tilbakebetale beløpet lånt tid kan du fremme forlenge perioden men med forutgående varsel til utlåner. Saksbehandlingen for innlevering er veldig enkelt som her finnes ingen kreditt sjekker. Selskapet ansvarlig vil bekrefte dine opplysninger å gjøre visse at informasjonen du er sant. Søknadsprosessen er veldig enkel og tar et par minutter. Når programmet er akseptert midlene er overført til din konto innen 24 timer. Tilkoblet modus er mindre tidkrevende. Alt du trenger å gjøre er å fylle en elektronisk Innsendingsskjema med totalt informasjon. Denne metoden er mer praktisk enn tradisjonelle medium. 3 måneders forbrukslån gir enkel penger med ingen dokumentasjon og ingen problemer av å stå i lange køer. 3 måneders forbrukslån - få forbrukslån med lengre nedbetaling varighet 3 måneders forbrukslån gir enkel og rask cash lån til å møte din haster likviditetsbehov med 90 dager tid for nedbetaling. Lånet kan bli benyttet uten noen sikkerhet og de som har dårlig kreditt kan også benytte lånet uten noen forlegenhet. Når du har en uforutsett kostnad mellom to påfølgende paydays det skal være kontanter underskudd. Dette må du ordne ekstra penger innen en kort varsel. Det kan skyldes en plutselig sykehusinnleggelse eller en uunngåelig og uventede reise eller en plutselig reparasjonsarbeid som haster. På dette tidspunktet availing forbrukslån er det beste alternativet for deg å komme ut av krisen. Men selv om kortsiktige forbrukslån er veldig rask og er enkle å benytte, finner du det vanskelig å tilbakebetale lånet over en periode på 30 dager eller 60 dager etc med faste månedlige inntekten. Derfor bør du velge en plan for lån som gir tilstrekkelig tid til å tilbakebetale loan.3 måned forbrukslån er ideelle for avlønnet mennesker som deg. Noen permanent statsborger UK som er 18 år og tjener en månedlig lønn ikke mindre enn £1000 er berettiget til å benytte disse lånene. Søkeren bør holde en legitim bankkonto i hans navn. Dette spesielt utformet lånet planen kan du låne opptil £1500 og du kan tilbakebetale lånet komfortabelt i lett avdrag over en periode på 90 dager. Renter på disse lånene er rimelig. Også trenger du ikke å arrangere noen sikkerhet for å låne lånene. Kanskje er du bekymret for din kreditt profil mens søknad om lånet. Faktorene som CCJ, IVA, etterskuddsvis, forsinket betaling og foreclosures etc. kan ha opprettet en dårlig kreditt for deg fordi du pågripe avslag på søknaden om lån. Men negativ kredittvurdering er ikke til bekymring når du bruker for 3 måneders lån. Långivere sjekke aldri kreditt posten før sanksjonering lån og resultatet du kan benytte disse lånene uten problemer. Det tar bare noen minutter å søke om dette lånet, og at også fra komforten av ditt hjem. Du trenger ikke gå noe sted eller vente timer i kø for å søke om lån. Fra PCen kan du fylle opp det enkle online søknadsskjemaet. Du trenger ikke utføre noen tungvint papirer. For å låne lånene, kreves ingen forskudd gebyr skal betales. Det tar bare et par timer for at lånesøknad å få behandlet og penger overført til din konto. Du kan bruke penger til formål av ditt valg. 3 måneders forbrukslån: en ordning som bringer komfort i livet ditt Har du ikke nok fondet å møte de ulike utgiftene? Uten penger livet synes å være svært bekymret, rett og du føler veldig frustrert uten penger. Du alltid forbli i sinne, alltid kamper i hjem og alltid få spent som hvordan å tjene mer og mer penger. Tid kan være et stort problem for deg, hvis du trenger midler umiddelbart å løse økonomiske krisen. Og hvis du blir lei av alle slike problem og ønsker å komme ut fra disse problemene så, bør du ta hjelp av 3 måneders forbrukslån. Lånene er ganske lett å kilde og kan brukes til å tjene utgifter på behov som betaler medisinske regninger, kredittkortbetalinger, plutselig tour utgifter, utilsiktet bilverksted og så videre. Hvis du hadde en dårlig kreditt posten og føles skumle å ta lån på grunn av dårlig kreditt posten. Så ikke føler skumle som under denne ordningen når du går for å søke om lån pengeutlåner bare vurderer din nåværende finansielle status i stedet for forrige dårlig kredittstatus som pengeutlåner føler at sjekke forrige kreditt posten er fullstendig sløseri av tid og innsats for. Så ikke føler skumle å søke om lån. Disse lånene inneholder ikke noen form for papir arbeider aktiviteter som faks eller dokumentasjon. Du kunne der lett søke om lån bare sitte foran datamaskinen personlig eller offisielle dvs. du kan ta en hjelp av online-modus. Som du må bare være søke om et elektronisk søknadsskjema. Etter å ha mottatt skjemaet må du fylle alle viktige detaljer kreves av skjemaet som: navn, alder, adresse, jobb profil, lønn blant med andre og sende inn skjemaet på Internett. Etter din innsending av skjemaet bekrefter pengeutlåner den. Så snart kontrollen blir fullført godkjenner pengeutlåner dine lån. Og etter godkjenning prosessen pengeutlåner overføre hele sanksjonerte beløpet på bankkontoen din. Så, alle kan lett søke for lån via sin personlige eller offisielle datamaskin. 3 måneders forbrukslån faller under kategorien usikrede lån og så du får å benytte lån uten behovet av å plassere alle objektene som sikkerhet. Du har muligheten til å forlenge tilbakebetaling av et par dager mer, på å betale en liten nominell avgift. Imidlertid bør du velge dette alternativet bare i tider med ekstrem tilsynekomst, som virkelig gjør lån litt dyrt. 3 måneders forbrukslån: få lånet for bekvemmelighet

Jihad – the four forms and the West

Jon MC

This article was originally published several years ago. Following a request for it’s re-publication I have taken the opportunity to update it and correct a few minor errors.

 In the west we often interpret “jihad” as “waging war in the name of Allah” or “Islamic holy war”. This is not without justification, but it also annoys and upsets many Muslims who see jihad as a “supreme effort” to lead a “godly personal and social life”.

Thus Muslim scholar Mahmoud Ayoub states that “The goal of true jihad is to attain a harmony between Islam (submission), iman (faith), and ihsan (righteous living).”

Again, Pakistani scholar and professor Fazlur Rahman Malik has used the term to describe the struggle to establish “a just moral-social order“.

Whilst these definitions seem utterly innocuous, it has to be remembered that in the eyes of Islam – and thus its scholars – “righteous living” and “a just moral-social order” can only be found when living in a society ordered by Shari’ah Law (or, for the really picky, a given interpretation thereof) thus for non-Muslims perhaps these definitions are not quite so harmless as they might at first appear.

Whilst many Muslim apologists would like us to believe that Jihad has only non-violent connotations, it is worth noting that from the word “Jihad” (root = jhd) we get words such as “Mujahid” and “Mujahideen” meaning (in practice at least) [Muslim] “fighter/soldier” and “band of fighters/soldiers” respectively, which rather belies the “peaceful only” interpretation of jihad.

Furthermore Muslim jurists explained that there are four kinds of jihad fi sabili Allahi (“jihad in the way of Allah”):

  • Jihad of the heart/soul (jihad bil qalb/nafs) is concerned with combating “evil” (i.e. un-Islamic) desires and the devil in the attempt to escape his persuasion to evil. In other words it is the “internal” jihad.

  • Jihad by the tongue/pen (jihad bil lisan/qallam) is concerned with spreading the word of Islam with one’s tongue or writing and the verbal (or written) defence of Islam.

  • Jihad by the hand (jihad bil yad) refers to choosing to do what is right and to combat injustice and what is wrong in Islamic terms with action, e.g. protest, demanding “special consideration” etc. Some writers see this “hand-jihad” as subsuming the sword-jihad (below{1}).

  • Jihad by the sword (jihad bis saif) refers to qital fi sabili Allahi ([armed] fighting in the way of Allah, or holy war), this is the most common usage by Salafi and Wahhabi Muslims and the most ancient. For example, Sahih Bukhari (the pre-eminent Hadith collection of Sunni Islam) has almost 200 references to jihad and 98% (~196) of them refer to it in the sense of armed warfare against non-Muslims{2}.

This is not the only way in which Muslim scholars have classified Jihad (see for example “An exegesis on Jihad in Islam” which deserves a reading) but I think the above is the clearest from the non-Muslim perspective.

Thus whilst jihad is not only warfare, it most certainly encompasses warfare, as history and the Islamic sources comprehensively demonstrate and it is even reasonable to say that jihad is mostly about warfare, since the majority of references to it in both hadith and Koran refer to sword-jihad.

Indeed, within classical Islamic jurisprudence jihad is the only form of warfare permissible under Sharia law, and consists of wars against non-Muslims, apostates, rebels, dissenters renouncing the authority of Islam (i.e. heretics) and (curiously) highway robbers. Thus all war carried out by Muslims is (or should be) jihad{3}.

It is also worth noting that the primary aim of sword-jihad is not the conversion of non-Muslims to Islam by force, but the expansion of the Islamic state (K.13:41) and its defence, as is well attested in history (e.g. the Eastern Christian, now part of the Islamic, world). This fact belies the “defence only” interpretation also used by some apologists.

That jihad is not primarily intended to convert needs a little further explanation. Whenever Islam conquered territory it generally allowed its subjugated peoples three choices:

  1. To convert.

  2. To accept the third-class status of dhimmi.

  3. To face a merciless war of annihilation.

Strictly, the second choice is only available to “People of the Book” (Jews and Christians) and, according to some authorities, Zoroastrians and Sabians (these two terms may be synonyms); but where a war of annihilation was not readily practicable it was extended to other peoples (e.g. the Hindus and Buddhists of the Indian sub-continent whose numbers were too vast to be readily annihilated by the Muslim conquistadors).

Excursus:

Many Muslims will thus claim that “Islam was not spread by the sword”, but this depends on precisely what is meant. In Europe, Arabia, Persia, the Levant, Anatolia, India and Africa jihad bis saif was used to conquer the lands, and the oppressive dhimmitude system was used to gradually convert their peoples, since (generally) one could not be a citizen without being Muslim and the dhimmi lived with great uncertainty and fear. Let me state that this was not invariably so and history relates that in several periods of the Islamic hegemony non-Muslims – usually Jews or Christians – did indeed rise to prominence usually within what we would term “the civil (or public) service”. Equally, there were also periods of pogrom and active persecution, which regrettably continue to today in some parts of the Islamic world – i.e. those countries with majority Muslim populations.

Thus, in general, Islam did not “convert by the sword” in the sense of offering the choice “become Muslim or I will kill you”, but it did do so in the sense that it used the “sword” to gain territory and then set up a system that so discriminated against the non-Muslim that gradual conversion under social, economic, legal and political pressures inevitably followed, albeit with various degrees of success worldwide.

From the point of the non-Muslim it is perhaps relevant to note that of the four forms of jihad, three are aimed at non-Muslims.

An amplification and (partial) exemplification of these forms follows:

  • Jihad by the tongue(jihad bil lisan) and/or jihad by the pen (jihad bil qallam). This might sound like simple proslytisation, but there is more involved in that (in essence) Islam recognises any method including lying or dissimulation (see the doctrines of Taqiyya/Muda’rat, Kitman, Tawriya and also Tayseer) to “spread Islam” either in terms of actually winning converts, or gaining acceptance for Islam within a host society, or disguising elements of Islam (hence the oft repeated statement that “Islam is a religion of peace” despite much evidence to the contrary from both its texts and its actions). It would also include attempting to silence criticism of Islam by labelling critics as “racists”, “fascists” or “Islamophobes” or any verbal/written means to promote/defend Islam and/or silence opposition and critics.

  • Jihad by the hand (jihad bil yad). It is important to realise that “what is right and to combat injustice and what is wrong” must be understood from the point of view of Shariah Law systems, which define “right and wrong” by law (thus what is actually defined is “lawful” or ‘halal’ and “unlawful” or ‘haram’ which stands in place of the morality of right and wrong). Shariah Law systems often define “injustice” as anything that interferes with or prevents Muslims living their lives in a fully Sharia-compliant manner and the instruments of that “injustice” it labels as “oppression”.

    Thus hand-jihad would include demands for time off work for prayer; special (Muslim-only) washing facilities; Muslim or Muslim-women-only sessions in swimming baths, libraries and other Public facilities; that women doctors be continually available to treat Muslim women throughout the Healthcare system; that Halal food be supplied by default in public institutions; that Muslims be permitted not to handle “haram” things such as pork or alcohol in shops/businesses when all other employees would be required so to do; that ‘Sharia Courts’ (in the U.K. they are officially called “Muslim arbitration Tribunals”) be set up for Muslims; that the Police show special care and consideration when entering Muslims’ houses. Please note that the above are all things which have been demanded by UK Muslims and acquiesced to by UK governments, councils and, in the case of “special treatment of Muslim homes”, the Police Authorities (ACPO guidelines). That criticism of Islam be forbidden (see “vilification of religion” – U.N. resolution, proposed by the Organization of the Islamic Conference or Cooperation and it’s successor document ’16/18 “Combating intolerance, negative stereotyping and stigmatization of, and discrimination, incitement to violence and violence against, persons based on religion or belief”’ which led to the on-going – as of 2013 “Istanbul process”),or at least heavily curtailed legally. It would also include staging (violent) protests against anything giving “offence” to Muslims – from Remembrance Day and returning troops to anything derogatory about Mohammed, the Koran, or Islam in general; e.g. books, cartoons, plays, films etc. Another aspect of this is “lawfare”- legal warfare. In America this primarily takes the form where someone who makes “defamatory” comments about Islam (etc.) is sued in the Courts by Muslim advocacy groups. This always has the effect of tying them up in legal matters and may also bankrupt them. Thus the threat of lawfare adds to the pressure to silence criticism. In Europe, things may be even worse: in several European Countries the State has taken over the job of “lawfare” against its own majority population. In these cases the criticism of Islam brings, not a civil law-suit, but criminal persecution (sorry, that’s “prosecution”) by the state – even if what is said is true. Examples include Geert Wilders (Holland), Lars Hedegaard (Denmark){4}, Elisabeth Sabaditsch-Wolff (Austria) to name but three three high-profile cases. And convictions have followed, thus proving that the truth and fact are no defence (a position perfectly consonant with Islamic Sharia, see conditions set in the “Pact of Umar”).

A further element to this could involve something as simple as the building of large mosques, preferably on high-ground so that the building (or its minaret) symbolically “dominates” the surrounding landscape thus making sure that people have to “look up to Islam”. If this last sounds ridiculous, remember that in many Muslim Countries the Christian Church (etc.) many not be higher than, nor built within a given radius of, a Mosque. Thus in Islamic Countries the relative heights of Church (or temple etc.) and Mosque are used to show the dominance of Islam.

It is worth pointing out that both the two types of Jihad referred to above are at least as effective at spreading Islam as is warfare/terrorism.

Some Western commentators refer to these forms of Jihad as “stealth Jihad”, an apt description since both lead to the gradual acceptance of elements of Shariah Law as normative within a host society, generally without any fuss (or even awareness) on the part of the larger community, amongst whom it is passed off as “religious tolerance”, see examples above.

The Muslim Brotherhood and similar groups refer to this as “civilisation jihad” because they see it as a means to adapt and ultimately convert non-Muslim civilisations to and into Muslim ones, they would also see this as a process of “civilising” the non-Muslims of course. As their own documents put it: “[civilisation jihad is] a kind of grand Jihad in eliminating and destroying the Western civilization from within and ‘sabotaging’ its miserable house by their own hands and the hands of the believers so that it is eliminated and God’s religion is made victorious over all other religions.” Thus we can see that the aims of hand-jihad are wide-ranging, indeed globally encompassing.

  • Jihad by the sword (jihad bis saif), or more simply, sword-jihad. According to Muslim Jurists this refers to “qital fee sabeeli Allahi.” This phrase means “fight[ing] in the way of Allah”. This is significant since it equates, depending on context, the Koranic phrase “jahadooona fee sabeeli Allahi” “strive [or: make jihad] in the way of Allah” with “fight [qital] in the way of Allah”.

Thus (again) jihad encompasses fighting and the “qital” verses in the Koran have to be considered in the light that to “fight in the way of Allah” is “jihad” – or (more precisely) 98% thereof.

The question that then arises is what forms of “war” are permitted. As already stated, the primary aim of sword-jihad is to expand the Islamic state. That, ergo, makes sword-jihad offensive in nature, rather than defensive and means that Muslims; or, more accurately, the Islamic state, thinks it has a god-given right to attack non-Muslim countries. Indeed, it goes beyond this: Jihad is declared an obligatory religious duty and thus the Islamic state has a duty (strictly) to attack or raid its nearest non-Muslim neighbours (K9:123, 21:43-44) – except during a period of “hudna” or truce. Another duty placed on Muslims is to wage war on “oppressors” (K4:75). Islam regards as “oppressive” and “unjust” anything that interferes with Islamic life. Thus from the Islamic point of view, any state that is not based on Shariah law interpretations is an “oppressive” state vis-a-vis any Muslim minority within its borders, no matter how liberal, tolerant and accommodating that state may in fact be{5}.

The final element I wish to elucidate under this head is that of suicide bombing and whether or not this is permissible in Islam. On this, Islamic opinion itself is split, depending on the sources to which you refer; so the short answer is both “yes” and “no”. Those that say “yes” refer to the verse K9:5 which includes the phrase “ lie in ambush for them in every stratagem of war”, claiming that the suicide bombing is encompassed within the “every stratagem” and “ambush” of the verse. They also refer to K9:111 which contains the phrase “they fight in the way of God; they kill, and are killed” claiming this is a description of a “suicide” attack. Those that say “no” point out that in Islam suicide is forbidden (as well as offering alternative exegesis of the verses mentioned above). Thus there is no clear answer. What is clear, however, from the evidence of >20,000 terror attacks since 9/11 (as of Jan.2013) is that significant strands within Islam do believe this technique is justified, much to the sorrow of the whole world, Muslims and non-Muslims alike.

Although from both history and the Shariah, the primary meaning of jihad was offensive war against non-Muslims, with the advent of the western Colonial era some Muslim Theologians started to re-interpret jihad as being either a purely spiritual struggle (based primarily on Sufi teachings, from which we get the concept of “greater Jihad” here meaning a spiritual Jihad that can extend beyond “Jihad of the heart” into mysticism) or else as a defensive war (principally based on the writings of Sir Sayyid Ahmad Khan, a 19th-century “reformist”{6} leader in India).

This came about due to the fact that during that time Islam (and Muslims) had little or no military power, having suffered the shock of defeat by the Colonial powers and this military failure seemed like a breach of Allah’s “war covenant” with the Muslims (2:216; 3:139-143, 3:195; 4:74, 47:35; 61:10-13; 48:20-21; 9:111,etc.). Thus, to explain this away, some Muslim Theologians attempted to recast Jihad as either completely non-violent or defensive only, sometimes as part of a genuine attempt at a degree of “re-thinking” of Islam led by thinkers of the ilk of Khan.

Whilst in the modern post-colonial era many strands of Islam have reverted to the more genuine definitions of jihad (if, indeed, they ever truly disregarded them), the “spiritual struggle” and “defence only” dogmas live on, primarily within Western Institutions. Indeed many University “Chairs” and Professors are keen to promote this dogma{7}, which is based on the attitudes of a small minority of Muslim thinkers.

Whilst I think that these false limitations of jihad to the spiritual realm and/or the defensive war theory have been adequately refuted above, an interesting line in polemics has arisen as a result, one that is used by the Islamist{8} faction as a “cover” for the primary purpose of jihad – offensive action against the Kaffir. It is a line parroted by various non-Muslim apologists who wish to make the victims of jihad (Muslim and non-Muslim, but primarily the latter) responsible for their own suffering rather than laying the responsibility with the perpetrators.

This is what may be termed the “offensive jihad as defensive war” theory, outlined below.

The polemicist starts out by making a case that Islam is (somehow) “oppressed” by the “kaffirs”(that’s non-Muslims) of the West. This is rather ironic in fact, since in many respects Muslims (especially if from a minority sect within their “home” Country) have more freedom to practice their religion in the West than they often do in their Country of origin. But nevertheless, the argument is made that since the west is not governed by the ‘god-given’ tenets of Sharia Law it is “oppressing” the Muslims within it{4}. Argument 1.

They also make the claim that the west is “oppressing” Muslims by interfering in Islamic countries, though the exact nature of this interference and why it is “oppressive” is seldom elucidated – except in the manner of a conspiracy theory or argument 1. Argument 2

Their final polemical argument is that since the West invaded Iraq and Afghanistan the West is fighting against Islam and has killed “thousands of innocent Muslims” (I have even seen some polemicists claiming “millions” rather than thousands). Argument 3

Excursus:

This latter-most claim of the three is risible, since the evidence from within majority Muslim Countries is that it is overwhelmingly the Muslims themselves who are joyously slaughtering their co-religionists. Indeed the Sunni-Shia fratricide has been part and parcel of the fabric of Islamic society since its earliest days and more recently the more “extreme elements” (who would be better called the more traditional and orthodox elements, or “Islamists”) in Sunni Islam (in particular) have also turned on their more liberal “brothers”, not to mention “sisters”. In particular Wahhabi and Salafi Islam have shown great willingness to carry out terrorist atrocities against their own in, for instance, Pakistan; which in the seven years of 2003-2010 suffered (in round terms) some 10,000 terrorist attacks which killed over 12,000 persons and injured many more, the vast majority of the victims being (naturally enough) Muslim. (Source BBC)

Pakistan is a largely Muslim Country that, with the passing of Zulfikar Ali Bhutto, underwent a period of rapid Islamification that accelerated under Zia ul-Haq.

Yet this Islamification has not been great enough nor fast enough for the Wahhabis in the Country and thus terror attacks are now commonplace in the Country which currently (2013) teeters on the brink of political and social collapse.

The most high-profile attack was the assassination of the Benazir Bhutto, the Pakistan Peoples’ Party (PPP) Presidential candidate in the 2007 election. The main motive for her murder was the orthodox Islamic view that no woman may rule a Country or people, thus she gave great offence to the orthodox Muslims (and, according to them, broke god-given Laws) when she “sinned” by standing for high office. She therefore “deserved” to be killed – and was duly murdered by a bomb.

Part of this world-view is neatly elucidated by the recent (Jan.2013) intervention of French forces in Mali to repel an invasive “Islamist” force that had taken over the north of the Country. The French intervention (along with Malian and other Muslim-African troops) was in direct response to calls for aid from the Muslim Malian government. Egyptian Salafist Muhammad Al-Zawahiri said in response to this action: “We are here to protest the French aggression against the Muslims. We consider any aggression against Muslims to be aggression against us all. We are required by the shari’a to repel it [by sword-jihad]. France must return to its senses and withdraw [from Mali] immediately, or else there will be dire consequences. Any Arab who collaborates with France is a traitor, who has betrayed the Islamic nation and all its peoples.” Thus in Zawahiri’s view one is being aggressive “against all Muslims” if you repel an invasion by Islamic (here Islamist) forces on the territory of a sovereign (Muslim) nation, but it is not aggression for Islamic (here Islamist) forces to invade and capture (part of) a sovereign (Muslim) Country “in the name of Islam”. Part of his angst is doubtless due to it being a bunch of “Kafirs” that are relieving his compatriots of their ill-gotten gains and his ignoring the presence of other Muslim forces which would undermine his “lookit what the nasty Kafirs are doing!” narrative is not surprising, but the underlying mind-set is also clear: all war carried out in the way of Allah is defensive, the only “aggression” is to resist such attacks/raids/invasions etc. even when the resistance is ultimately coming from other Muslims (whom Zawahiri sees as “not Muslim enough”).

Thus, goes the polemicist’s argument, the “West” has the blood of Muslims on its hands, which in turn means that it has “attacked Islam” and it is also oppressing Muslims both within the dar-ul-Islam (Islamic world) and the dar-ul-harb (literally “the house of war”, meaning here the non-Islamic world) and thus it is an obligatory duty on Muslims to wage a defensive sword-jihad against the oppressors until all oppression of Muslims is stopped throughout the World and (in some views) all those involved in killing Muslims have themselves been killed (many Sharia law systems admit only the death penalty for a non-Muslim who kills a Muslim).

Hence, it follows, that Muslims have the “right” to launch attacks on the kaffir west in order to “defend” themselves from “oppression” and revenge bloodshed.

To the Western mind these arguments are irrational since, taking our polemicist’s arguments in turn:

  1. Muslims choose to immigrate to the West and no one is stopping them leave if they feel “oppressed”.

  2. The oppression of Muslims in Islamic Countries is by their own dictatorial governments, rather than the West itself, hence the recent (2011) Mid. East unrest aka “the Arab Spring” directed at those governments rather than the West, which has led (2012) to the formation of a number of Islamist governments. It will be interesting to see if these governments are any less oppressive than their predecessors, thus far (Jan. 2013) the results are not encouraging to say the least and particularly so for their non-Muslim citizens{9}.

  3. a. The vast majority of the Muslim casualties are Muslim on Muslim killings, bombings, honour killings, etc.

b. The West had suffered terror attacks at the hands of “Islam” for nearly fifty years prior to its major (post-colonial) interventions in Muslim lands. Even the colonial period was but a century’s “blip” on the previous history of relentless Islamic expansionism. In the West this was only finally halted at the battle of Vienna in 1683{10}.

Setting aside this rather curious and convoluted polemical argument (the only real value of which is a matter of self-justification and obfuscation as to motive in killing people) we in the West are faced with the three facets of the Jihad doctrine that are aimed squarely at the non-Muslim.

Of these three sword-jihad is the least worrisome, at least in its current “terror attack” form.

That is not to minimise the trauma of its victims and their relatives. However, its impact on society is minor in terms of overall life loss or damage to the economy. (It is worth pointing out that even in 9/11 with its ~3000 fatalities, the death-toll was less than 10% that of the annual loss of life on America’s roads according to US government figures.)

Where it is effective, however, is in creating a certain level of fear that may well facilitate the other forms of jihad (“hand” and “tongue/pen”) in terms of getting special treatment for Muslims and acceptance of elements of Sharia as normative within our non-Islamic societies.

And that is the danger.

See also this article: “The Janus face of Islam” which reveals the chronological development of Jihad doctrine within Islam.

Afterword.

The West, or more accurately its political leaders, have been frightened by sword-jihad (and the more public manifestations of hand-jihad) as used against the West and as a consequence are appeasing Islam in areas covered by both tongue- and hand-jihad (as illustrated above). The only effect of this is to further embolden Muslims to request more concessions to “Islamic practice” and the result is the gradual Islamification of the Countries of the West{11}.

At present, this is a “work in progress”, but a look back over 20-30 years indicates the degree of progress that the (primarily) non-violent Jihad against the West has actually made in terms of self-censorship in the Media, “special provision” for Muslims, introduction of elements of Sharia Law interpretations, etc.

Since the game-plan of Islamist Jihad is clear – the incorporation of Kaffir territory within the Dar-ul-Islam – it should not be beyond the intellect of man (or even politician) to realise that appeasement of Islam is precisely and diametrically the wrong response; each concession simply brings in its wake the demand for the next. Whilst it might be unreasonable to draw too close a parallel to the “Islamification” of Pakistan, it still provides a salutary lesson as to the possible consequences of a “dash to Islam”. The lesson becomes even more salutary if one compares the current trajectories of India and Pakistan and/or Bangladesh (and this despite Indian “accommodations” to Indian Muslims).

Therefore to resist Jihad the West must deny all further demands for “special provision” for Muslims and indeed it must work to “roll back” those already made so that our Muslim citizens realise that they will simply be treated like anyone else – with neither fear nor favour.

I would wish to end on a positive note.

Fairly recently (2010-2011) several European politicians have made statements critical of multi-culturalism (which has been one of the disguises for much of the Islamification of the West) and the emphasis has moved to a degree towards integration and “social cohesion”.

Whilst the latter is merely a phrase, the real meaning of which (if any) is yet to be determined, an expectation that immigrants integrate is to be welcomed.

Then there are groups like the English Defence League, its European counterparts and groups like SION (the acronym is probably deliberately ironic/provocative, depending on your view), as well as a cohort of courageous speakers who publicly speak the truth about Islam. Whilst they may all be reviled in the press{12}, even that “bad publicity” often publicises the truth (albeit incidentally) and moves public opinion against appeasement of Islamist demands.

Thus, if this political trend continues I think that there is real hope that Islam’s Jihad against the West can be defeated.

Lan Asteslem!

(I will never submit.)

A post-script to U.S. readers.

Whilst I have described actual examples of Islamification within the UK, please do not imagine that the US is not in the same, or at least a similar, position. Your position may not be as severe – mostly since your Muslim population is that much smaller on a %age basis – but the US shows almost as many signs of Islamification as the UK or Europe.

Notes and references.

  1. Thus some Muslim writers regard “jihad of the hand” as including sword-jihad and thus have three categories of Jihad rather than four, thus seeing all violent (sword-jihad) actions as being “of the hand” along with relatively peaceful manifestations of this jihad type.

  2. See “Statistical Islam” or here. (I have a full pdf of this which no longer appears to be available.)

  3. History shows that “Jihads” have been declared by one Muslim ruler against another. Technically, this is wrong, since sword-Jihad is (supposed to be) aimed at the infidel. However, Muslim rulers resorted to the fiction of calling their opponents unbelievers or (worse) apostates. This attitude, though dating back to the Sunni/Shia split, is exemplified by the writings of Ibn Taymiya (1268-1328), who holds that Muslims who fail to live up to the requirements of their faith are themselves to be considered unbelievers, and so legitimate targets of jihad. In the 20th century Islamist thinkers like Hasan al-Banna (1906-49), Sayyid Qutb (1906-66), Abu al-A‘la Mawdudi (1903-79)as well as Ayatollah Ruollah Khomeini (1903-89) also promoted jihad against Muslim rulers who failed to live up to or apply the laws (Shariah) of Islam. The revolutionaries who overthrew the shah of Iran in 1979 and the assassins who gunned down President Anwar Sadat of Egypt espoused this doctrine, as do sections of the current crop (2011-2012) of protesters and reformers in the Arab world.

  4. Lars Hedegaard has now, as of 6th Feb 2013 survived two assassination attempts by Islamists intent on silencing a critic of Islam.

  5. This is often, at its simplest, the idea (used by Orwell in his book “1984”) that “freedom is slavery”. An example from history: Mohammed’s demand to the kingdom of Axum (Abyssinia) that they become Muslim was made notwithstanding the fact that Mohammed had sent some of his Meccan followers there for sanctuary, which the King of Axum granted (along with full freedom to both practice and preach Islam) even in the face of a Meccan embassy demanding their return. The Axumites recompense for their generosity, kindness and tolerance was a demand for their conversion coupled to a threat (later carried out) of invasion and war.

  6. Although called “reformists” this is a somewhat ironic description. If we analogise “Islamic reform” with the “Christian reformation” – which was about returning to the original teachings of the early Church, then Islamic “reformers” would be those usually called “radicals” or “extremists” in the West. As author Mark Durie states: “Understanding ‘reformation’ in this way, Wahhabism and Al Qa’ida are products of an Islamic reformation, i.e. they are attempts to go back to the example and teaching of Muhammad.” The irony here is that such a definition of reformation makes the self-styled “Muslim reformists” the true radicals within Islam, since theirs is the radical new interpretation of Islam. The above is not the only definition of “reform”, often it is used to mean in essence “change” (but who would want to be called a “changist”?), but a change in understanding etc. is not necessarily “reform” in the sense defined above, nor even in the sense of something “better”. What this means is that we have to be clear about what is meant by “reformists” in Islam, since both those we would normally (and erroneously) term “radicals/extremists” and “moderates” have laid a claim to the terminology.

  7. See this 2002 article by Daniel Pipes. In an admittedly small sample of 24 American Academicians he found that 20 held the view that Jihad had no violent component whatsoever, 3 held that jihad permitted defensive war and only 1 made any comment that, however elliptically, indicated that Jihad could be offensive.

  8. The use of the word “Islamist” is rejected by some critics of Islam, however I think that provided it is used with care, that is to describe a person who adheres to all the tenets of Islam, its use it acceptable. It is certainly preferable to “Muslim extremist” etc., in that it correctly identifies the fact that Islam itself is the source of his/her violent, intolerant, etc. beliefs.

  9. From the purely Islamist perspective of course, “oppression” only means a restriction on the full and complete implementation of their version of Shariah law. Thus (in theory at least) a fully Shari’ah compliant regime that oppressed non-Muslims would not be an “oppressive regime”.

  10. One of the curiosities from the Western perspective is how blinkered is the Islamic view of history. Muslims will still recount the “horrific atrocities” visited upon them by the Crusaders (which term is still used by many Muslims in the Mid.East and elsewhere to describe Western militaries) and of the “colonialists” whilst being either unaware of, or utterly disregarding, the incessant military expansionism that drove a millenia of Islamic history in several parts of the world along with levels of atrocity besides which those of the “crusaders” and “colonists” pale in comparison.

  11. For example: in the UK, it was discovered in 2010 (just google it) that many public Institutions are serving Halal meat by default and without bothering to inform the consumer. (The “justification” for this was that it was “too expensive” to cater separately for Muslims, therefore all non-Muslims had to be catered for as if they were Muslim.) Thus in the UK we have the (partial) Islamification of the meat trade. Halal slaughter can only be carried out by Muslims – so no non-Muslims may be slaughter-men. Halal certification is also required – more jobs for Muslims, as well as higher meat prices. The end result of this policy could be the closing of the meat trade to non-Muslims were all UK meat to become Halal “by default” not to mention the much greater cruelty to animals involved.

  12. Usually be being called “right wing”, “far-right” or even “fascist”. The underlying narrative of such opprobrium is that any person/group which does not uncritically subscribe to the multi-cultural paradigm is “a nasty piece of work”. This sort of stereotyping is of increasingly limited effect as information sources proliferate and misuse of such labels is laid bare.

You may also like...