M.Ansar’s Islamophobia and the Muslim civil rights crisis A response

Babs Barron

MAnsar: We live in a time of extraordinary flux, when information can be accessed and disseminated at the speed of light in order to elevate mankind, to blow the whistle or to spark a revolution. Never has so much learning been available at the click of a mouse, and never has there been such overwhelming power wielded by those able to shape the messages we receive. But this flow of information hides an ugly reality.

Today, despite decades of learning built around an increasingly mixed religious and cultural heritage, and after a millennia of engagement, involvement and close contact, 74% of the British public claim that they know “nothing or next to nothing about Islam,” and furthermore, 64% of the British public claim that what they do know is acquired solely through the media. As concerning as this yawning gap in education and sense of our shared humanity might be, it points to an even more significant issue: there seems to be little idea of who we are as a society and what might be the future of our life together. For it is surely now beyond dispute that Muslims living in Britain are the most discriminated against of all social groups, and that discriminatory treatment has reached epidemic levels.

B.Barron: If 64% of the British public claim that they know next to nothing about Islam, it is not because of Islam’s lack of trying to make them aware of what it demands from the UK. Speaking for myself, my knowledge of Islam and its prophet’s commandments to his faithful has been acquired via reading of the Koran and ahadith, as well is first-hand experience of dealing with Islamist attempts to disseminate Islam in my town. Their attitude towards the kufar who approached them peaceably enough to debate, was entirely commensurate with what I had read about how Islam commands them to treat these infidels. They were affronted, then angry that we dared question them at all. For my part, I question your interpretation of the statistics you offer us above, if indeed they are accurate. As for shared humanity, I have little doubt that there are many Muslims who are humane enough where they can surmount the introjected hatreds of “the Other” and approach the rest of us as equals. I am a Jew. I know whereof I speak when I say that very few can.

MA: The word “Islamophobia” entered the popular lexicon most prominently after the 11 September 2001 attacks on the World Trade Center, though its widespread usage dates back at least to the 1980s, denoting “the prejudice against, dread, hatred or irrational fear of Islam and by extension the fear and dislike of all or most Muslims.” It includes the perception that Islam has no values in common with other cultures, is inferior to the West and represents a violent political ideology. The seminal 1997 report by the Runnymede Trust also referred to the practice of discriminating against Muslims by exclusion from economic, social, and public life of the nation.

BB: “Islamophobia” is a nonsense word. A phobia is an unnatural and overblown fear often of an innocuous entity. Islam is far from innocuous in its dealings with those of us who are not Muslims. We need only look at its treatment of its own people in Syria, Afghanistan, Iraq and everywhere that Islam makes its presence felt to realise that any fear on the part of kufar, of Islam and what it represents is well-founded and realistic, particularly when it flexes its muscles in hitherto peaceable communities as there are in the UK and makes unreasonable demands and threatens violence or marches if these are not met. “Islamophobia!” is trotted out by Muslims whenever such behaviour of Islam and Muslims en masse is criticised, in an attempt to stifle any debate about that behaviour. That being the case, I can deal with your “myths” section in short order:

MA: There are five myths about Islam which comprise Islamophobia:

Immovability: it is a gigantic, monolithic bloc unresponsive to change.

Separation: it is the “other,” lacking values in common with other cultures, and it can neither be affected by them nor in turn influence them.

Inferiority: compared to the West, it is barbaric, irrational, primitive and sexist.

Violent: it is aggressive, threatening and supportive of terrorism.

Political: it is an ideology used for political or military advantage.

BB: Taking your “myths” in turn:

Immovability: I note that you have not made clear or given examples of how Islam is actually responsive to change or is capable of changing. Does the Koran not command Muslims to emulate their prophet’s behaviour in every particular? The Muslim prophet lived in the 7th century! The codification of Sharia has not changed significantly since then either. Women are still deemed to be second class citizens who cannot initiate divorce proceedings from cruel husbands in sharia courts. Men are allowed to take more than one wife, (but not women to take more than one husband) even where the law of the country in which they reside forbids this. Islam feels the obligation to push its alleged superiority down the throats of Westerners and yet does not accept the right of others to worship or believe differently from it, much less respect their beliefs, particularly when they are Jews. In the Middle East hatred of Jews and Christians is part of school curricula and even put onto children’s television.

Separation: Islam does indeed separate itself out from the wider community because it refuses to accept that the wider community may have the right to be as it is. An observant Muslim is more likely to take seriously and literally the koranic injunction that he should not befriend or trust kufar, who, again according to the koran, will betray him. That makes for paranoia.

Inferiority: The conduct of Muslims (who one assumes are devout from their cries of “Allah hu akhbar!” as they wade in for the kill) in Syria, Iraq, Afghanistan, Saudi, Iran, Egypt and other countries where Islam is the official belief system is more inclined towards barbarism than in the West. Western men do not murder their children, sisters or wives for alleged crimes of “honour.” I have referred above to the Muslim treatment of fellow Muslims in Syria and elsewhere, and I have not yet mentioned the low status of women in Islam (your prophet deemed them to be intellectually deficient to the extent that their testimony in a sharia court is worth half of that of a man). The “scientific” claims made in the koran (again, meant to be taken literally by the faithful) are indeed irrational, see this article in the saudigazette.

The sexism is self-evident even from the photograph above, as well as from what I have written previously about the low status of women when compared with men in sharia.

Violent: Zakat is regularly given to support Islamist terror, particularly in the Middle East. Regular rallies are held in London and elsewhere in support of Hamas and other terrorism against Israel, by Muslims who, one has to assume, speak as Muslims. Islamic aggression elsewhere is self-evident and I have referred to it above. Such inclination towards violence and bloodletting is not the norm among other faiths or cultures. Even in the UK, where successive governments have bent themselves out of shape to accommodate the exaggerated self-entitlement of the Muslim communities who insult but yet demand the right not to be insulted, areas of London are patrolled by gangs of Muslim youths who confront women they believe are dressed “improperly” or men they believe look as though they are gay, and Muslim spokesmen are quick to threaten or imply violent outcomes if their demands are not met or their wishes not acceded to.

Political: Are Muslims not commanded to spread the da’wah until Islam rules the whole earth? Is it not true, as Prof Moshe Sharon argues, that there can only be peace between Muslim and Muslim, and until that time there must be war between the House of Islam and the other nations in which it finds itself until those nations submit to the rule of Islam? I have written elsewhere on FaithFreedom about the Muslim lobby which is antisemitic as well as Israel-hating but which tries to put its ideas onto Muslims with little education who know no better. The activities of Lutfur Rahman in the London Borough of Tower Hamlets (in which the Sharia police operate unimpeded) should give any decent person, of whatever religious or political persuasion, serious pause for thought about the nature and agenda of Islam.

MA: These five myths are accompanied by three recognisable Islamophobic behaviours:

Silencing: criticisms made by Muslims of “the West” are rejected out of hand, even though they may be well founded.

Hostility: negativity towards Islam is used to justify discriminatory practices towards Muslims and the exclusion of Muslims from mainstream society.

Normalisation: anti-Muslim hostility is seen as natural, normal and even recommended.

BB: Again taking your “recognisable Islamophobic behaviours” in turn:

Silencing: I note that you do not spell out how these may be well founded. Perhaps I should say, rather, that the criticisms should be made in a more respectful way than they often are, and that lack of respect is the mostly likely cause of any rejection. Muslims are but one people among other peoples in the West, not the sole entity of whom notice must be taken. More often and not, and I suspect that you know this although you choose not to admit it, Muslims’ criticisms of the West are tactless, lacking in respect and come from a place which assumes that Islam is morally superior. When they are countered in strong terms and dismissed accordingly, then Islamic factions feel far more aggrieved than they have the right feel, and their behaviour towards others shows it.

For example, although some people in the West might not approve of homosexuality as a practice, they rarely go to the same lengths to express their disapproval of it as do Muslims who live in the West. The lives of gays are not endangered by Western society’s attitude to homosexuality, but by that of Muslim attitudes there.

Police and other official bodies give the same if not more attention to Muslim complaints as they do to those from others.

Hostility: Not so. In the UK at least, as I have written above, official bodies such as the police bend themselves out of shape NOT to discriminate against Muslims. Indeed, given the likely reaction from Muslim communities, they are not above giving preferential treatment to Muslim complaints. In the UK many Muslims are good citizens and belong to Parent Teacher Associations in schools, are Members of Parliament, and, as I have said, are positively discriminated in favour of. Where they are excluded this is because of the Muslim prophet’s injunction to them not to befriend kufar because kufar cannot be trusted, or they are engaged in spreading the da’wah. I would imagine that the former come from among the least educated and I know from my own research that the latter come from the misguidedly discontented, who believe that Islam has not the status it deserves (ie superior) and engage in activities to force the rest of us to acknowledge its alleged superiority.. It is dishonest of you, to say the least, to use their choice to stay apart as evidence that this is widespread or forced upon them.

Normalisation: Where, officially, is this “recommended”? In fact the opposite is the case, as I have argued above. I would refer you to my earlier points in answer to your “Islamophobia” accusation, where some popular antipathy towards Muslim behaviour may be stem from Muslim barbarism towards fellow Muslims. This is not as widespread, however, as you would have us believe.

MA: According to Baroness Sayeeda Warsi, over the last decade or so anti-Muslim discourse in Britain has become seen as respectable, and hostility towards Islam and Muslims is increasingly accepted as in some sense normal.

BB: It is unfortunate, and it certainly does not advance your argument, that you quote Baroness Warsi as an expert on anything. She is notable for her admission that some Pakistani males see white women as fair game and for having eggs thrown at her in Luton, UK because the Muslims who threw them thought that she was not a “proper Muslim”, but she has also been shown to have singularly poor judgement about the company she chooses to keep:

The most recent scandal surrounding her is about her business partner in the spice manufacturing company, one Abid Hussain, who accompanied her on a ministerial trip to Pakistan where he met leading politicians. We are also told that Hussain “had been” a leading member of Hizb-ut-Tahrir, an Islamist group which wants a global caliphate, and which Tony Blair’s government failed to ban after 7/7 in spite of his promise that they would and the Tories promised to ban as part of their election promise. Hizb-ut-Tahrir has not, of course, been banned.

According to this account in the Sunday Telegraph, it is unclear whether Hussain had been subjected to the usual vetting procedures before he accompanied her. Judging by Warsi’s reaction, that she was “unaware” of Hussain’s involvement with Hizb-ut-Tahrir, he cannot have been vetted properly.

Hussain was a prominent member of the group set up in Britain by Omar Bakri Muhammad, the Islamist preacher subsequently deported from the UK. It is unclear when or why Hussain left the organisation. Perhaps it was politic for him to do so, and link up with the formerly blameless and flawlessLady Warsi, who has said: “I am not aware of any involvement between Abid Hussain and Hizb ut Tahrir, and no such relationship has ever been suggested previously.” That is difficult to believe because Hussain and Lady Warsi were on close terms by the summer of 2009. When Warsi married her second husband, Hussain was in the front row of one wedding picture. He has also accompanied her on two trips to Pakistan. The first was while she was in opposition, but on the second, in July 2010, he attended at least two Foreign Office events.

Hizb-ut-Tahrir is behind Islamist belligerence in UK universities and is on the rise in Pakistan.

MA: It is taken some time, but Islamophobia has at last become internationally recognised as a form of intolerance akin to anti-Semitism. Academics are now openly commenting on the similarities between Islamophobic discourse and European pre-Nazi anti-Semitism. For instance, Cora Doving from the Norwegian Centre for Studies of Holocaust and Religious Minorities outlines ten rhetorical arguments:

  1. The takeover – a minority will overrun Western countries through international underground networks and high birth-rates, and existing minorities will act as a “fifth column.”
  2. Institutions at risk – the key institutions and convictions of Western society (such as the Church, the family, the monarchy, secular society, freedom of the individual, gender equality within the family) are somehow at risk.
  3. The naive left – those left wing policies aimed at integration are hopelessly naive and ultimately masochistic.
  4. Hate commanded by God – the minority is portrayed as unable to draw a distinction between religious identity and the real world. The minority’s religious identity is essential and universal, or always the most prominent. Minority religions are claimed to be exclusionist and inherently political.
  5. The sexualized man – there is an obsession with gender, essentializing sexual crime and the minority’s inability to adapt to the mainstream ideals of manhood.
  6. Treatment of women and children – for that minority, children’s education is unimportant and women are portrayed as passive passengers who cannot think for themselves.
  7. Using history – negative incidents in the minority’s history are linked to present-day practices, while one’s own history is portrayed as a result of contrasting positive achievements, commonly involving major distortions.
  8. Lack of will to integrate – integration is dismissed as impossible, bolstered by fuelling fears of enforced intra-cultural marriage and the creation of parallel societies.
  9. Absence of humanism – the minority is deemed intractably irrational, calculating and manipulative; The cultural and intellectual achievements of the minority are downplayed or else ignored altogether.
  10. Something must be done – control over culture must be regained, and laws that limit freedoms of specific groups must be passed (paradoxically, in the name of the defence of Western freedoms).

BB: For you to call Muslims the “new Jews” or liken “Islamophobia”, nonsense word that it is, to the antisemitism Muslims are instrumental in promoting and driving forward, in public discourse, in universities and by means of rallies against Israel, where their “anti-Zionism” cloak, so often used as a defence for their Jew-hatred is becoming more and more threadbare, really adds insult to injury. I would wager that the “academics” you refer to are either Muslims themselves or are pro-Palestinian and therefore anti-Israel, which further proves my point. Given your arguments so far, and the fact that you do not name these “academics” I feel entitled to assume that.

As for your use of Cora Doving’s points, this again is disingenuously nasty. Throughout the Middle East and other Muslim countries, Islam paints the Jews as exhibiting the very behaviours you number and describe above. This means that you are employing the defence mechanism very common in paranoid splitting, that of projection. Islamic teaching encourages paranoia and the tendency towards conspiracy theorisation. It forbids the sort of critical evaluation of information which is essential to reality testing and the rejection of the sort of outlandish ideas you ascribe to non-Muslims above. To take some at random, which cry out to be addressed:

4. “Hate commanded by God – the minority is portrayed as unable to draw a distinction between religious identity and the real world. The minority’s religious identity is essential and universal, or always the most prominent. Minority religions are claimed to be exclusionist and inherently political”

Where, in the koran or ahadith are Muslims instructed to love Jews, Christians, polytheists and others and allow them to practise their religions unmolested alongside and equal to Islam rather than as dhimmis? There may be a vast swathe of moderate Muslims who are content to live and let live, but why do we not hear from or about them except in arguments like yours to advance very tenuous arguments which are disingenuous if not downright dishonest? Are not the following the case instead?

Firstly evidence of your prophet’s narcissism:

Q. 2:65-66 “And ye know of those of you who broke the Sabbath, how We said unto them: Be ye apes, despised and hated! And We made it an example to their own and to succeeding generations, and an admonition to the God-fearing.”

And of his inveterate hatred of Jews. Muslims are commanded to emulate him and they live out that hatred in the Middle East:

Q. 2:96 “And thou wilt find them greediest of mankind for life and (greedier) than the idolaters. (Each) one of them would like to be allowed to live a thousand years. And to live (a thousand years) would be no means remove him from the doom. Allah is Seer of what they do.”

And your prophet’s encouragement of his slaves to hate Jews:

Q. 5:12-13“Allah made a covenant of old with the Children of Israel… And because of their breaking their covenant, We have cursed them and made hard their hearts. They change words from their context and forget a part of that whereof they were admonished. Thou wilt not cease to discover treachery from all save a few of them.”

All this hatred is taught to and introjected by Muslim children and, because the injunction on them against questioning what they are taught, many grow up without realising that the hatred is misplaced.

See also http://www.americanthinker.com/2012/08/why_muslims_must_hate_jews.html

11. “The sexualized man – there is an obsession with gender, essentializing sexual crime and the minority’s inability to adapt to the mainstream ideals of manhood.”

The Muslim male grooming gangs in the UK were certainly sexualised and organised enough to get their grisly needs met. Islam itself is obsessed by gender, otherwise it would not hesitate to confer equal rights in sharia upon its women and allow sharia to be overruled by the courts of the lands in which Muslims may find themselves, to protect the rights of its women and children.

Why do Muslim males insist that their women be covered up if they are not obsessed with gender? How is it “manly” to allow a man to beat his wife “lightly” or kill her, or his sister or his daughter if she “dishonours” him?

12. “Absence of humanism – the minority is deemed intractably irrational, calculating and manipulative; The cultural and intellectual achievements of the minority are downplayed or else ignored altogether.”

Are honour killing, the veiling of women, the refusal to admit that one may be wrong, the poor impulse control which results in violence at the drop of a hat because of real or imagined insult, at all rational? For examples of the calculating nature of Muslim power one need look no further than at the election of Lutfur Rahman in Tower Hamlets in London UK, and the published intention of Hizb ut Tahrir. Cultural achievements are negligible when compared with Islam’s greatest enemies, the Jews and Christians. Where are the great Muslim musicians, actors, playwrights? How many Nobel Prizes have been awarded to Muslims in the last ten years compared with those earned and won by Jews and Christians?

And do you really mean “humanism?” One definition of “humanism” is “belief in human-based morality.” Even you must admit that the devout Muslim must submit to the will of his Allah, which means that he has an external locus of evaluation which governs what he is told is right or wrong and how he behaves. To stone women to death or hang homosexuals in the 21st century is hardly evidence of human-based morality or humanity in Islam, but nevertheless it is perpetrated against women and homosexuals because the Muslim koran decrees it.

MA: Admittedly, rhetoric can often be harmless and the preserve of academics and commentary. But when such rhetoric resonates with the daily reality on the ground of alienation, marginalisation, discrimination and physical attack, then we face a broader societal problem and something significantly more serious. I would argue that the reality of Islamophobic rhetoric and actual anti-Muslim prejudice has resulted in a tangible civil rights crisis for Muslim communities – not just within the UK, but throughout the Western world.

BB: Muslims in Tower Hamlets, UK do not hesitate to attack non-Muslims, nor do Muslim leaders, secular and religious miss opportunities to attack Jews and other religions in their sermons. Obsessed as they are with the plight of their “poor Palestinian brethren” they displace their Jew-hatred onto the state of Israel, but most of us are not fooled. Successive UK governments, have acquiesced to Muslim demands, so fearful are they of a violent backlash, and as a result of which Muslims have demanded yet more. As I have said above, your accusation of “Islamophobic” rhetoric, when Islam in the West is the most powerful driver of antisemitic and anti-Christian rhetoric there, is profoundly insulting to the intelligence.

MA: In the UK, the largest and oldest Muslim communities are comprised of immigrants from Pakistan, India and Bangladesh and their British-born children and grandchildren. Almost 80% of these households are either on or below the poverty line, compared to only 20% of white British households. Muslims consistently suffer higher levels of unfair treatment than other religious groups, and face more unfair treatment in all aspects of services provided by local government. White European Muslim converts experience more mistreatment and prejudice proportionately than Muslims from any other ethnic background.

BB: I would like to see a source for your statistics, but what of Muslim zakat? I know that the Jewish communities throughout the UK take good care of their poorest and most vulnerable. Why not the Muslim communities? When I have used the public services in the UK there is always provision made for Pakistani, Indian and Bangladeshi people, including printing of information in their own languages and dialects as well as the provision of interpreters where needed, all provided free. As for the treatment of white European Muslim converts, again, please give your sources.

MA: When it comes to education, Muslims perform less well in schools. A third of all British Muslims of working age have no qualifications and young Muslims are more likely to be unemployed than any other group. On leaving school, they are more vulnerable to job losses and cuts to services. A report backed by the Joseph Rowntree Foundation states that there is now record levels of discrimination against Muslims in employment, and the unemployment rate for British Muslims is approaching 20% compared to the 8% national average.

BB: Again, I would like all your sources. If what you say is true, then I would imagine that schoolchildren who do not perform well are disadvantaged because their home circumstances do not privilege study. How many of those failing children are girls, and how many boys?

MA: While it is important not simply to disregard the real fears that exist in the minds of many about Islam and Muslims, it is an inherent hatred and even an irrationality that fuels Islamophobia.

BB: As I have said, I believe “Islamophobia” to be a nonsense word, often over-employed to silence criticism of Islam and/or the behaviour of Muslims.

MA: Consider, for example, the oft expressed believe – a favourite of certain right wing politicians and media commentators – that “all Muslims may not be terrorists, but all terrorists are Muslims.” In reality, we know the truth to be quite different. Europol surveys state 99.6% of terrorism in Europe is not committed by Muslims. But even taken within a purely historical context, historian De Lacy O’Leary insists:

“History makes it clear however, that the legend of fanatical Muslims sweeping through the world and forcing Islam at the point of the sword upon conquered races is one of the most fantastically absurd myths that historians have ever repeated.”

BB: De Lacy O’Leary died in 1957, long before the current wave of Islamism made its presence felt in Europe. He was also an Arabist, which makes what he argues far from neutral, perhaps even biased.

MA: And while other polls have claimed that 99% of all media reports on Islam and Muslims are negative or overwhelmingly negative, Unitas has gone further. In a submission to the Leveson Inquiry, Unitas’ Nafeez Mossadeq Ahmed writes that:

“the predominant narratives about Muslims in our media are overwhelmingly negative, inaccurate and racist. But also that this has had a devastating social impact, undermining community cohesion and contributing to a dramatic rise in anti-Muslim hate crimes.”

BB: Again, these are arguments without rigorous and unfalsifiable statistics to back them up. “99%” sounds hyperbolic, and the pollsters have obviously never read UK newspapers such as The Guardian.

MA: Despite this, it appears Muslims are often more British than the British. Recent research shows that Muslims are more proud to be British citizens than the general public and feel they “belong” in Britain slightly more than British Christians do. Contrast that with the following statistics:

BB: All the “recent research” you linked to shows is that 2,561 people participated from Pakistan and Bangladesh. These were self-selecting. That is hardly sufficient data from which to draw the conclusion that all or even most Muslims are proud to be British.

Not all Muslims see themselves as British at all. The performance of Anjem Choudary’s clowns at the Royal Anglian Regiment’s homecoming belies what you argue. Anjem Choudary’s “pride” in his Britishness means that he can claim state benefits of £25,000 per year whilst lining up to curse British soldiers.

And as for the following, I must dismiss them out of hand given that they come from a distinctly biased blog which regularly hosts actual and apologists for Islamist terror. You can hardly expect us to trust them.

  • 47% of Britons see Muslims as a threat;
  • 28% believe Muslims want to integrate into British society;
  • 52% believe that Muslims create problems;
  • 45% admit that they think there are “too many” Muslims in Britain;
  • 55% would be concerned if a mosque was built in their area; and
  • 58% associate Islam with extremism.

If one considers such widespread perceptions, coupled with the rise in attacks on Muslims, violence, street crime and the proliferation of far right movements both in the UK and across Europe, and placed in the context of an economic depression the likes of which have not been seen since the 1930s, and it isn’t hard to discern chilling similarities with a dark and recent chapter in European history.

BB: This comparison of attitude towards Muslims with the anti-Jewish terror perpetrated by Hitler is almost nauseating, coming as it does from the follower of a faith system which perpetrates very similar tropes. I have heard no Muslim spokesman publicly and unequivocally condemning Muslim Jew-hatred. Perhaps you could screw your own courage to the sticking place and be the first one to condemn this unequivocally and not only in Iraq? Jew-hatred is not the sole preserve of Islamists. As I have already argued it is central to the teachings of Islam.

The most chilling aspect of what you say above is that you dare to evoke that same equivalence. Perhaps you are ignorant, for example, of the fact that Hitler admired Islam’s attitude to Jews and that, among his allies in the Middle East was the Grand Mufti of Jerusalem who promised to make what was then Palestine “Judenrein” once Hitler won the war. Muslims are too angry and inclined towards violence to be in as great a danger as were Jews at the hands of the Nazis or Muslims of the time in the Middle East.

MA: It is thus most welcome that politicians and academics have come together, through initiatives like the joint All Party Parliamentary Group on Islamophobia and Education, to look at the role subjects like history can play in combating anti-Muslim prejudice. The fair representation of Islam and of Muslim contribution are desperately needed within the educational context, and it is now widely accepted that a clear strategy must be in place to identify and tackle the growth of Islamophobic sentiment. This represents a multi-phase process which must include both a willingness robustly to challenge misinformation about Islam and Muslims, and a willingness to embrace recommendations for new “social, moral, spiritual and cultural” guidelines, vital for any inclusive academic setting.

BB: Perhaps, perhaps not, but Muslims in the UK can do themselves the most good by modelling that very mutualism and reciprocity towards other peoples and faith systems as you imply they do and which they demand from those peoples and faiths. This means consistency in their behaviour and consistent condemnation of the extremists and haters among them. So far any condemnation has either been lukewarm or conditional.

Having been to the link for the All Party Parliamentary Group I note that among its members are Simon Hughes MP, who has some pretty unsavoury views about Israel and was willing to work alongside the viciously antisemitic Jenny Tonge and the advocate of Israel boycott Caroline Lucas MP. I am concerned about what “social, moral, spiritual and cultural guidelines” such a group might come up with.

MA: Furthermore, a review of subjects across curricula is needed, to allow for a fair representation of the contribution of Islam and Muslims where appropriate – something currently, and notably, absent. So, for example, it has been a long-held tradition in the West to privilege classicism and Aristotelianism, while the natural and arguably closer links to scientia and a near-Islamic history go almost completely unacknowledged. As Cambridge theologian and historian Tim Winter argues, “Islam was for much of its history the principal heir of Hellenism, geographically and intellectually.” But as long as our schools ignore the place of Islam in world history and as a vital component of European Enlightenment, Renaissance and indeed of contemporary society itself, we will continue to feed the perception gap where adults cannot help but see Muslims and Islam as utterly “other.”

BB: Many schools in the UK no longer observe exclusively Christian worship and learn about other faith systems routinely. Many Muslim children I know go to madrassas . And although Islam may have been the principal heir of Hellenism, its intellectual development froze when it denied its followers the study of critical thinking and scientific advancement and forbade anything except imitation of religious belief. There is a tale of Ibn Gazali which has him refusing to eat watermelon, having scoured the koran and ahadith and found no mention that his prophet had ever eaten one. Islam is inimical to innovation or change and while that is the case, you cannot seriously argue that it contributes much to science or the arts or modern studies.

I find it interesting that you give Tim Winter his English name rather than his Muslim one.

MA: Western civilisation owes a huge debt of honour and gratitude to Muslims and to an Islamic history that we have all but redacted from public consciousness. The unparalleled contribution of Islam to science, philosophy, algebra, chemistry, physics, geography, navigation, medicine, pharmacology, cartography and much more besides, is something which has long been recognised by academics. Take Robert Briffault, who claimed that Europe owes “everything” of its progress to the golden age of Islam; or even H.A.R. Gibb, who wrote in his 1932 book Whither Islam:

“But Islam has a still further service to render to the cause of humanity. It stands after all nearer to the real East than Europe does, and it possesses a magnificent tradition of inter-racial understanding and cooperation. No other society has such a record of success in uniting in an equality of status, of opportunity, and of endeavours so many and so various races of mankind … Islam has still the power to reconcile apparently irreconcilable elements of race and tradition. If ever the opposition of the great societies of East and West is to be replaced by cooperation, the mediation of Islam is an indispensable condition. In its hands lies very largely the solution of the problem with which Europe is faced in its relation with the East. If they unite, the hope of a peaceful issue is immeasurably enhanced. But if Europe, by rejecting the cooperation of Islam, throws it into the arms of its rivals, the issue can only be disastrous for both.”

BB: Firstly, I am a Jew and you know as well as I what Islam teaches the faithful to think of Jews. Jews and Christians were treated as dhimmis in Muslim societies. My family is in constant danger in Israel because of the barbaric teachings of Islam, supported or at least not condemned by Muslims around the world, so you will forgive me if I say that I owe Islam nothing. As for H.A.R. Gibb, what he wrote may well have applied when he wrote it in 1932, but (again as regards non-Muslims) it cannot have applied in entirety then (for Christians, Jews and slaves had no equality in status with Muslims, and that Muslim superiority mindset still obtains). Gibb was hardly disinterested either – he was an Arabophile and Islamophile in the overly romanticised tradition of the day.

MA: Whether we can now stem the tide of Islamophobia remains to be seen, but there remains an opportunity for those of good faith to work towards a society of tolerance and understanding. The role of education has never been more crucial with the weight of history bearing down upon us to do what, essentially, each generation is charged to do: to leave the world in a better state than in which we found it.

BB: If “Islamophobia” exists, (and I repeat that I believe it to be a nonsense word uttered more for effect than it has meaning) then Muslims themselves can do much to stem it by, as I have said above, moderating and modifying their behaviours towards other faiths so as not to alienate them with their claims of superiority over them.

Muslims can also integrate much more into the societies in which they find themselves rather than demand to be treated differently and more specially.

Most importantly, they can align publicly with what is good, open and honest and condemn unequivocally criminal behaviours, such as the sexual grooming of children, where these are perpetrated by Muslim males, and distance themselves publicly from the activities of extremist Muslims and from antisemitism rather than remaining silent in the face of them. Their leaders can also refrain from insulting Jews by calling Muslims the “new Jews” when Muslim teachings are riddled with Jew-hatred.

I feel the need to end with a question.  I note that your original article appeared on an Australian blog.  I am curious – why have you chosen to quote UK statistics rather than Australian ones?

Mohammed Ansar is a theologian, lecturer and social commentator. He tours extensively and works in the areas of education, equalities and interfaith. An outspoken advocate on Islamophobia, hate crime and civil rights, he is a regular contributor to television and radio.


Babs Barron

This author has not filled her biographical info.

You may also like...

minecraft 1.7.9 cracked
minecraft cracked
Opp Finans Forbrukslån Uten Sikkerhet Med Betalingsanmerkning
alarm til hus
binære opsjoner
kontrakter tillate kjøpere å ta Over forbrukslån betalinger Underlagt brukes realty kontrakt når kjøpere ta over andres forbrukslån betalinger. Denne strategien kan være et godt alternativ for kreditt-utfordret kjøpere som ikke kvalifiserer for bankfinansiering på grunn av utilstrekkelig kreditt score eller manglende nedbetaling midler. Med underlagt kontrakter overføres eiendomsretten til kjøperen, men overholdelse av kontrakten vilkårene. Eierrettigheter gå tilbake til eieren hvis kjøpere standard på kontrakten vilkårene. Når standard skjer de kjøper seg, mister man alle midlene tilfaller til egenskapen. Disse kontraktene kan gi fordeler for alle involverte parter så lenge avtaler er riktig utført og registrert. Det anbefales å skaffe juridisk rådgivning for å sikre kontrakter er lovlig og overføring av eiendom er statlige lover. Emne-til kan være et godt alternativ når låntakere har ikke råd til en nedbetaling. Dårlig kreditt kjøpere finner denne type av kontrakten tiltalende fordi det gir dem tid til å engasjere seg i kreditt reparasjon strategier for å øke kreditt score. Når kontrakten utføres kjøpere ta over lån betalinger, men låneavtalen forblir i opprinnelige hus navn. Når kjøpere kan kvalifisere for et forbrukslån refinansiere de lånet i sitt eget navn. Grunneiere bør gjennomføre due diligence å sikre kjøpere har midler til å betale fremtidige lån avdrag. Kjøpere bør gjennomføre due diligence å sikre bolig er oppdatert med lån betalinger og eiendomsskatt. Kjøpere bør også forskning offentlige registre for å fastslå Hvis heftelser eller dommer knyttet til eiendommen som kan forstyrre overføring når de få bankfinansiering. Huseiere delta noen ganger i kan avtaler hvis de har vært mislykket i å finne en kvalifisert kjøper villig til å betale sine Prisantydning. Andre bruker denne kontrakten når de ikke lenger har råd lånet betalinger og forsøker å unngå foreclosure. Hvis huseiere finner en kjøper som er villig til å ta over betalinger og kurere forbrukslån etterskuddsvis kan stoppe foreclosure oppstår og minimere innvirkningen til kredittinstitusjoner deres. Eiendomsmegling investorer drive noen ganger underlagt kontrakter å selge investeringer egenskaper til kreditt-utfordret kjøpere. Dermed kan gi gjeldslette for investorer gjennom tildelingen av rettigheter og gi kjøpere muligheten til å kjøpe eiendom selv når de ikke kvalifiserer for et banklån. Underlagt avtaler er en juridisk-bindende kontrakt som er påkrevd i en domstol. Bolig er pålagt å registrere dokumentet gjennom tingrettene i fylket hvor eiendommen ligger. Emnet for avtaler er normalt på plass i 1 til 3 år å tilby kjøperne god tid til å opprette eller gjenopprette nok kreditt score. Kjøpere er nødvendig for å få bankfinansiering når kontrakten når forfallsdato. Kjøpere er ansvarlig for kostnader forbundet med å få et forbrukslån notat. Utgifter vanligvis variere mellom 4 og 6-prosent av kjøpesummen. Honorarene inkludere lånesøknad, lån opprinnelse, lån poeng, eiendom appraisals og inspeksjoner, forbrukslån forsikring, juridisk kontroll avgifter og ulike avsluttende kostnader. Kjøpere bør strebe etter å få bankfinansiering så raskt som mulig. En kreditt score på 720 eller høyere er nødvendig for å oppnå lavest rente. De fleste bankene kreve låntakere har en kreditt score på minst 640 før de godkjenner finansiering. 1000 forbrukslån - egnet valuta ære for yrkesmessig folk! Økonomiske vanskeligheter kan slå deg når som helst uten forvarsel. Hva hvis du plutselig klemt fast i en større økonomiske kriser og ringe for fremskritt, men vil nytte noen? Av denne grunn alene bare for deg å bli utstyrt for enhver krise som kan oppstå umiddelbart 1000 forbrukslån nytte erobre deg umiddelbar midler som hjelper deg på alle dine spørsmål umiddelbart. Med disse midlene du ta dekning og beseire alle dine problemer umiddelbart. Derfor er disse ressursene mest overraskende tjenester for alle. For å oppnå 150 kontanter må lån kandidaten krever for å oppnå klartekst kvalifisert som den fundamentalt en beboer på Storbritannia som burde ha en fast inntekt av £1000 med en livlig bankkonto. Med hjelp av £1000 lån søkeren kan fjerne alle sine avventer kontingent som t betale sin gjeld, skolepenger, Helse Sjekk regninger og strømregninger og så videre naturlig. I tillegg må kandidaten ikke kast bort tiden ved å besøke selskapet ansvarlig organisasjon og vente i lange køer for å benytte denne kreditt; også kall vi ikke til noen faksing. Eventuelle UK kandidat til gjør en anmodning om denne rekke støtte må frigjøre en problemfri gratis online samsvar skjema med alle hans / hennes private opplysninger og sende det til selskapet ansvarlig. Kandidaten kan få disse midlene varierer fra 80 pounds opptil 1500 pounds og kan betale tilbake antallet innen 1 måned. 200 forbrukslån er riktig matchet for folk med ubehagelig kreditt-kontoen. Likevel kan kandidater med konkurs, etterskuddsvis, standarder og sene betalinger nå lett fjerne av alle sin avgjørende kontingent ærlig. I tillegg gis disse ressursene til låntakeren innen en time etter innsending. 1000 pund lån hjelpe UK låntakere å oppnå sin forsyninger med enkelhet på nøyaktig tid. Disse fremskrittene er meget smertefri og krever ikke mye sertifisering. Innen 24 timer etter innsending blir penger avsatt i søkerens bankkonto. Mest fremtredende trekk om disse midlene er at løperen kan gjenopprette deres kreditt score for å få en anstendig bilde i samfunnet. Online aksept vil hjelpe UK hjemmehørende å få rask godkjenning. Kandidaten alltid bør gjøre en innsats å betale lånet totalt til rett tid eller annet utlåner kan ta en alvorlig handling. 1000 forbrukslån - lover å løse tusen mindre penger problemer Noen av gjelden kan jage deg i lang tid. Du ville ikke ha nok penger til å betale fra lommen som du ikke tjener mye. Du vet aldri hva som skjer videre! Plutselig du går til en avdelinger butikk og kjøpe noen matvarer og andre essensielle varer. Deretter må finne du deg selv landet opp med store regninger. Det vil bringe store problemer for deg. Ellers bilen bryter ned i midten av veien og du ville ikke ha nok penger til å betale for skader eller reparasjoner. Du vil få søvnløse netter til og med mindre du finne tilstrekkelig kontanter å se din nærmeste eller nærmeste slektning lå syk på en fjern plass. Med fast inntekt på $1000, ville du bli kvalifisert for 1000 forbrukslån. Faktisk ville månedlige penge problemet bli gjenopprettet til gode forhold. Lindre deg fra kortsiktig gjeld ved hjelp av 1000 forbrukslån. Du trenger ikke å løfte noen sikkerhet mot lånet beløp. Dette er kortsiktige lån varierer mellom $100 og $1000. Rente ville være høyere. Få litt mer informasjon gjennom Internett. Du vil finne nyttig informasjon fra webområder. Disse nettstedene representerer online lån tilretteleggere. Undersøke vilkårene før du registrerer deg. Det er ikke noe skade på nytt bekreftet eller rechecked av dine venner og slektninger. Liten bit uforsiktighet får du lastet med mer byrder. Du ville ikke være disowned av lån tilrettelegger for å opprettholde dårlig kreditthistorie. Du ville ikke være godkjent for andre dårlig faktorer som tingretten dommer, foreclosures, konkurs, ubesvarte betalinger, etc. Disse lånene er kjent som 1000 lån uten kredittsjekk. Nedbetaling vil variere fra 14 til 31 dager. Trenger å nevne relevant informasjon ved å fylle opp online søknadsskjema som er som følger: A) må være statsborger i USA. B) bør nevne jobb detaljene med den faste inntektskilde. Det ville bestemme muligheten til nedbetaling. C) It må nevne bankkonto detaljer som ikke bør være mer enn 3 måneder gammel. Det ville bli brukt for pengetransaksjoner. Sende et online søknadsskjema fullført med nødvendig informasjon til sikret område av utlåner. Lånebeløpet ville bli satt i til din bankkonto. Deretter vil du kunne bruke lånebeløpet slik du ønsker. 12 måneders forbrukslån - ypperlig kontanter løsning i krise Storbritannia har en utmerket finanspolitikken markedet oppsett som hjelper flere personer i landet i settling dagen penger relaterte problemer. Det finnes flere typer fremskritt i dette markedet som enkelt tar hver økonomiske behov for enkelt. På den samme måte folket som er avhengige av sine månedlige inntekter for deres behov de har bedre mulighet for å få penger til de får deres lønning. Ja med 12 måned forbrukslån kan folk møte deres behov og kostnader uten problemer. Denne forhånd er eksklusive hele prosessen med bekreftelse og papirarbeid. Dette er et kortsiktig lån mulig for alle type av låntakere. 6 måneders forbrukslån @ Dette forhånd er oppnåelig online. Låntakere er gratis gjør papir dokumentasjon. Långiverne tilbyr Sendeskjema på sine respektive nettsteder. Tilgjengelig søknadsskjemaer skal fylles ut av låntakere og må sendes inn til långivere. Programmet må fylles ut grundig ingen falske detaljer. Etter å ha mottatt skjemaet på financers kontroller det samme og deretter godkjenne lånet. Lån penger blir sluppet på to måter. Penger enten blir avsatt i fordringshaveren konto eller finansier problemer en sjekk til låntakeren. Samme dag forbrukslån @ 12 måned forbrukslån er tilgjengelig uten garanti. Kandidatene er frigjort fra pantsettelse sikkerhet mot denne godskrive. Kort sagt kan folk ta bort penger uten sikkerhet. Personer med dårlig kreditt score er også akseptert av financers for dette lånet. Defaulters, etterskuddsvis, konkurs, skyldneren, spiller ingen rolle for finansier. Kort sagt dette lånet gjort for personer med fratatt kreditorer bare. Långiverne tilbyr tilstrekkelig mengde penger via dette forhånd. Låntakere kan oppfylle sine grunnleggende behov og ønsker ved hjelp av dette lånet. Dette forhånd er gratis fra papir program. forbrukslån @ Låntakere får en viss frist for sammensetningen dette lånet. Hver låntakeren har å gjøre det et poeng å se at han settles lånet innenfor denne tidsrammen. Låntakere faller Gesner på betalingsdato og krever litt mer dager tid så han kan informere utlåner om det og kan få ekstra tid. På sen betaling er låntakere ansvarlig for å betale høye kostnader for straff mot samme. Derfor er det tilrådelig å låntakere å tilbakebetale lånet tid i stedet for disbursing ekstra beløp som straff. Denne godskrive tilbyr utmerket nedbetaling vilkår med utmerket kontantbeløp. Tekst lån @ 12 måneders forbrukslån: nedbetaling er ikke et problem Har du alltid tenkt som kan være den største slags fremskritt? Er du alltid kjører her og der i perfekt form for finans? Vil du ta opp hva slags fremskritt som vil alltid gi deg en slags lykke? Vil du ta opp disse fremskritt slik at du kan betale utestående regninger? Hvis ja, er endelige svar på alle de ovennevnte spørsmålene så er det ingen andre bedre alternativ enn 12 måneders forbrukslån. Slike fremskritt er rolig forbløffende og vil alltid få en ekstrem glede og smil på de står overfor. Dette regnskapsåret hjelpe gir den slags fremskritt som alltid kan vise seg for å være det mest fordelaktig til alle de tjene eller selv lønn klassen folk i Storbritannia. Dette er det fordi slike typer fremskritt vanligvis til stede en kortsiktig pakke til låntaker som kan enkelt betales av den lønn klasse på slutten av måneden når han får sin lønn sjekk. I enkle ord, låntaker kan enkelt betale tilbake hele den lånt figur til respektive utlåner på slutten av måneden fra hans eller hennes månedslønn uten risiko og derfor uten komplikasjoner som oppstod. For å søke om disse lånene må låntaker ikke faks alle papir eller dokumenter til utlåner å få beløpet. Låntaker må bare gi noen av hans personlige detaljer som hans navn, alder, kjønn og lønn. Etter denne prosessen med bekreftelse fra långivere er gjort og etter bekreftelse långivere vil gi umiddelbar godkjenning og overføre beløp direkte i sin bankkonto. Som navnet antyder, er nedbetalingstid for disse lånene 6 måneder. Hele prosessen er rask og enkel låntaker kan enkelt fylle ut skjemaet uten å forlate bekvemmeligheten av sitt hjem. Tilbys av disse lånene er ganske anstendig. Dette beløpet avhenger av låntakere krav og repaying evne. Noen betalte person kan låne økonomi med god eller dårlig kreditthistorie som 12 måneders forbrukslån ikke prosessen med kredittsjekk. Dette gir fordeler for folk vender dårlig kreditt problemer som CCJs, IVA, konkurs, etterskuddsvis, standard eller sen betaling for å søke om disse lånene og få ønsket mengde i rask tid. Hastigheten av interesse høyere men websøk kan hjelpe låntakere å lande selv en rettferdig avtale. Lånte beløpet kan benyttes enkelt for ulike formål som betaler av uventede regninger, kredittkort regninger, medisinske regninger, av dagligvarer, elektrisitet, gass osv. 12 måneder forbrukslån beste pakken av kontanter Behovet for pengene slutter aldri mens situasjonen og tid ting vokser som kravet til mer penger. Dermed for å gi en følelse av lettelse, mange finans-bedrifter har kommet opp med svarer lån ordninger for å dra av folk som har falt i mørke avgrunn av finansielle knase. For å takle tilbyr hinder selskapene en lukrativ lån ordning kalt 12 måned forbrukslån. Lånet anlegget er i hovedsak gunstig for arbeider eller lønnede klasse leter lån å møte deres daglige behov. Kreditten også gir prosedyren involvert noen spørsmål om arbeidet betegnelse, evnen til lån nedbetaling og andre relaterte tilleggsinformasjon. På den andre er tilbakebetaling av dette lånet enkelt der folk kan betale i avdrag i tid. Å erverve 12 måneders forbrukslån en person må ha en aktiv bankkonto, han/hun må tilhører Storbritannia og må være en arbeider person med minst seks måneder lønn slip å vise. Trenger haster penger å holde liv hekk i sjakk? Hvis du er lønnede personen så trenger ikke å bekymre deg fordi du har nå bedre alternativ å nyte lett lån etter jobb betegnelsen. 12 måneders forbrukslån er slike lånefasilitet hvor du kan nyte enkel kreditt anlegget som din jobb betegnelse og tilbakebetaling kapasitet. 12 måneder forbrukslån er investeringer som er tilgjengelig for alle slags karakter. Det er gjort blant dårlige og gode kreditt ranker. Dette gjør det klart at en person med berøvet finansielle rating kan ta tak i dette penger. Penger pakken som vil få en i denne kreditten er rolig nok. Ulike lyster og ønsker på personen kan oppfylles med dette penger. Dette penger kan brukes til å møte noen av de hjemlige kostnadene som betaling av strømregningen, telefonregning, betale kontingent av kredittkortet ditt, gjenopprette utgiftene til renovering av din hjem etc. Man kan enkelt lage program for dette lånet uten noe svinn av tid og uten å sette noen innsats for samme. Det er ingen papir credential spurt av utlåner for å gjøre en klage. I stedet tilbys online søknad anlegget i hver enkelt. Dette er den best måten for hele personen for å gjøre øyeblikkelige program. Den aller første tingen som personen har å gjøre for å lage en underskriftskampanje for lånet er logge på nettstedet til utlåner, og derfra har sende medfølgende innlevering skjemaet til utlåner. Enkelt må sørge for at han har gitt alle riktig detaljer i skjemaet. 15 reverse forbrukslån myter avdekket Mens reverse forbrukslån blir stadig mer populært det er fortsatt mange tankefeil om dem som skal ryddes. Disse misforståelsene er ikke de eneste finner du. De som er nevnt i denne artikkelen men er det mest utbredte. Denne artikkelen vil fokusere på oppklaring topp 15 reverse forbrukslån myter. 1. banken overtar eierskapet av eiendommen. Dette er en av de største mytene rundt. Omvendt lån er lån. Som alle andre lån beholder låntakeren etiketten. 2. egenskapen må ha null gjeld på den. En egenskap med en utestående forbrukslån kan fortsatt kvalifisere. Utestående forbrukslån beløp kan betales med omvendt forbrukslånet. 3. kostnader er høy. Alle avsluttende kostnader kan finansieres dermed kutte den fryktede ut av lomma kostnader vanligvis forbundet med et vanlig forbrukslån. Disse lånene er regulert av FHA så bare HUD godkjent avgifter er tillatt. 4. betalinger månedlig. Denne type lån krever ikke betaling, bare når lånet er grunn eller andre omstendigheter oppstår som låner flytter eller forgår. 5. låntaker får midler umiddelbart. Låntaker kan velge hvor de vil motta betalinger via følgende alternativer: nåverdi, månedlige innbetalinger eller som en linje av kreditt trukket som låner ser passe. Låntakere kan også velge å motta midler i en kombinasjon av det over omtalte veier. 6. hjem egenkapital konvertering forbrukslån (HECM)-lån håndteres av Federal Housing Authority (FHA) eller regjeringen. Disse lånene utstedes privat. Regjeringens rolle er bare for å sikre mot standard og ingenting mer. 7. kun visse hjem er kvalifisert: nesten hver enkelt type hjem er kvalifisert for denne type forbrukslån. I tilfelle av mobile hjem må de har blitt bygget i de siste 30 årene. Låntaker må eie land mobile hjem sitter på. Mobile hjem må plasseres på en slags permanent grunnlag. Noen condos og rekkehus er også kvalifisert. 8. en reverse forbrukslån kan bli overlevd. Ett hus fortsetter å leve i hjemmet som sine primære bolig og fortsetter å betale skatt og forsikring vil ikke lånet forfall. 9. du må ha en god kreditt score å kvalifisere. Det er bare to primære krav må oppfylles for å kvalifisere. Låntaker må være minst 62 år, og egenskapen må være sine primære bolig. Din kreditthistorie eller finansielle status har liten betydning til utlåner. 10. lånesaldo vil overstige egenskapsverdien. Det er mulig i noen tilfeller at verdien av lånet er høyere enn verdien av eiendommen. Forskjellen er tilgitt. Arvingene eller eiendom er ikke ansvarlig for å betale mellomlegget. 11. kun ville finansielt fastspent eldre vurdere å få en reverse forbrukslån. Ideen om at bare desperat seniorer trenger penger er de eneste som får disse lånene er helt feil. Mange seniorer finne disse lånene er en stor økonomisk planlegging verktøy bruke penger til å forbedre sin pensjonisttilværelse år. 12. når lånet er vil banken selge eiendommen. Når tiden kommer for lånet skal betales re du eller arvinger har betale ned saldoen og beholde eiendommen eller selge hjemmet og bruker inntektene til å nedbetale lånet. Utlåner vil ikke tvinge deg å selge huset. 13. min Medicare eller sosial sikkerhet inntekt påvirkes. Social Security og Medicare fordeler påvirkes ikke av mottar denne type lån fordi de ikke vises som inntekt. 14. det er regelen krav styrer hvordan lån penger kan brukes. Det er ingen regler som forteller deg hvordan eller hvor du får pengene du får. Disse beslutningene er helt opp til deg. 15. når hjemmet er solgt noen leftover midlene går til utlåner. Når lånet er nedbetalt gå alle resterende midler tilbake til låntaker eller deres arvinger. Mange av disse reverse forbrukslån myter forbrukerne har kommet fra frykt eller misforståelse om hvordan disse lånene arbeid. Når en forbruker forstår fordelen er de kan ta bedre informerte beslutninger. 3 viktige Mortgage refinansiere Secrets må du velge rett hjem lån Selv om redusere dine månedlige forbrukslån betalingen er alltid attraktive, ikke la en litt lavere forbrukslånsrente lure deg. Hvis du ikke er forsiktig når du tenker en forbrukslån refinansiering, kan du koste deg mer i utgifter enn hva du lagrer i månedlige innbetalinger, og ikke engang vet det. (Selv med såkalte "gratis" forbrukslån.) Refinansiering et hjem lån har mer til det enn det som vises på overflaten. Husk å konsultere med en profesjonell før du får deg selv til noe du ikke kan tilbakeføre forbrukslån. Feil #1: Venter på lavere rente. forbrukslån er notorisk uforutsigbar. Ingen kan spekulere på forbrukslån med nok nøyaktighet å vinne hver gang. Hvis priser er attraktivt, kan du vurdere refinansiering. Hvis du gjør det riktig, og prisene gå ned igjen senere, kan du alltid refinansiere igjen. Hvis prisene gå ned betraktelig før du fullføre lånet, kan du alltid endre forbrukslån meglere. Hvis prisene går, vil du være glad du låst den opprinnelige hastigheten i! Feil #2: Ikke shopping rundt nok med lokale forbrukslån bankfolk/meglere. E-lån og utlån tre andre online forbrukslån nettbutikker er stor, men vær forsiktig! De er nasjonale forbrukslån shopping-områder. Det kan høres fint fordi du får forbrukslån långivere fra hele landet konkurrerer om virksomheten din, men vær forsiktig - noen utlåner enn et forbrukslån som er kjent med utlån i hjem-staten ikke vil være kjent med lokal praksis, og som kan koste deg på mange måter. Det kan ikke bare koste du at lavere rente, men avhengig av andre omstendighetene, det kan faktisk føre du savner at vindu av muligheter. Feil #3: Ikke se på hele bildet. Hvis du har vært å betale forbrukslån for flere år, kan hvor lagret hver måned ved refinansiering ikke lagre så mye som du tror. Faktisk, koster det vanligvis langt mer enn folk tror! Med andre ord, hvis du er 10 år i din forbrukslån, ville Refinansiering ditt forbrukslån gjøre deg starte på nedbetaling av at gjeld. Selvfølgelig, det kan være flott å spare penger etter Refinansiering ditt hjem lån, men når du refinansiere lånet du har betalt på i 10 år, du skal betale ned det lånet for ytterligere 10 år! Det kan virkelig vondt. Jada, kan det virke flott at du er å senke $1200 månedlig betaling av $100, men når du faktor i ekstra 120 utbetalinger på $1100 som du har etter refinansiering. Sørg for å få en "god tro anslag" og "Sannhet i låner setningen" fra din forbrukslån megler før hoppe inn i et nytt lån som kan koste tusenvis av dollar (om ikke hundretusener) over livet til ditt nye lån. Få din pant megleren å forklare ikke bare hva din månedlige betaling vil bli, men også hva din nye lånesaldo sammenlignet med gamle lånet hva nye renten er og hvor mange år du vil legge til tidsplanen tilbakebetaling hvis du refinansiere. 3 måneders forbrukslån - for å utrydde monetære Stigma Tilstrekkelige midler på kontoen sikrer at du kan overvinne midten måned problemer innen kort tid. Men mangel på midler forlate deg forvirret i et omfang som du faller byttedyr til sykdommer. Ikke være knust når fast i slike tilfeller. Bare gjelde for 3 måneders forbrukslån, en unik finanspolitikken hjelp laget spesielt for de som bor i Storbritannia. Eneste hensikt å introdusere dette lånet var å hjelpe lønnede klasse bosatt i Storbritannia. Uforutsette midten av måneden problemer som medisinske regninger, bryllup utgifter, ferie eller barneklubb pedagogiske behov må være død umiddelbart uten forsinkelse. Det er i tilfeller som dette kan du søke om denne rask ennå enkel lånefasilitet uten en tanke. Som selve navnet tilsier, er disse lånene godkjent for deg for en svært kort periode. Det betyr en låntaker kan bruke mottatt penger for å møte denne kortsiktige behov. Utstedt under dette lånet anlegget er tilstrekkelig for petite behov. Du kan benytte midler i dag for å overvinne problemene og tilbakebetale lånet beløp innenfor et spenn på tre måneder. Penger-långivere forstå din haster, og dermed tilby kreditt uten å be deg om å forklare hensikten. Det er mange fordeler med å skaffe dette lånet. Långivere overføre penger inn på sparekonto uten gjennomføre kreditt sjekker. Nå som har virkelig jobbet for dem som lider av forferdelige kreditt-status og leve et liv merket med konkurs, individuelle frivillige ordninger, foreclosures, insolvens, hoppes over eller ubesvarte betalinger, sen betaling eller tingretten dommer. Inntil noen år tilbake, var dette bestemt segmentet nektet lån på grunn av de åpenbare grunnene. Men er de nå fri til å søke om det uten å nøle maur. En annen funksjon som fanger fancy låntakere er pant gratis godkjenning. Å være usikret i naturen, er disse lånene åpne for alle om ikke huseiere eller leietakere. I tillegg finnes det folk som ikke ønsker å risikere sine verdifulle eiendeler mens søknad om lån. Disse lånene er bare riktig hakke for dem. Å være kortsiktige og usikrede i naturen, kommer kreditt avansert gjennom dette lånet på litt høy rente i forhold til andre standard lån. Som ingen gang er bruke i sivile evalueringsprosess, lån fremgangsmåten raskere. Du kan bruke for 3 måneders forbrukslån direkte fra komfort og privatliv på hjemme eller på jobben. Ja, med online-modus i programmet kan du bruke noen timer av dagen uten å måtte stå i lange køer. Faktisk har søker online du ikke til å gjennomgå tidkrevende og kjedelig papirarbeid formaliteter. Så bruk nå og gjenvinne tapt smil innen kort tid. 3 måneders forbrukslån - bruk midler nå og gjengjelde det innen tre måneder Nå har stakk i økonomiske krisen i midten av måneden er ikke til bekymring. Folk som bor på begrenset månedslønn ofte synes det er tøft å håndtere uventede omstendigheter som avlinger opp i midten av måneden. Dette er tiden når du har allerede oppbrukt du lønn. Søker monetære hjelp skjemaet venner og familie synes ikke å være en god idé. Her kan du søke om 3 måneders forbrukslån. Finanspolitikken markedet i Storbritannia har planlagt denne lån ordningen for sine innbyggere. Så, dekke den midterste måneden uforutsette økonomiske problemer uten mye ubehag. Penger-långivere tilbyr dette lånet er brukervennlig, samt elementære. Du kan søke riktig for å hente den beste avtalen tilgjengelig med online tilgjengelighet av lån. Det ville neppe ta å godkjenne lånet programmet. Kontanter vil bli satt direkte inn på din konto. Du trenger ikke å vente i lange køer og deretter bank offiser godkjenne lånet programmet. Tradisjonell modus bruker var tidkrevende samt forsinket. Når lånet er sanksjonert er behovet for det over. Men tilbyr online-modus i programmet enkelhet og brukervennlighet som ikke kan finne noen andre steder. Søker online er trygt også. Långivere vil holde din personlige informasjon sikker en safe. De gjør bruk av den nyeste teknologien for å holde informasjonen sikret. Internett er mye raskere, mindre tidkrevende og enklere sammenlignet med konvensjonelle modus av programmet. De som kjører mangel på penger kan kjøpe riktig monetære hjelp med ingen ekstra formaliteter involvert. Ikke papir-arbeid, ingen dokumentasjon og enkel godkjenning er noen aspekter som gjør dette lånet anlegget et populært valg blant lån søkere. Dårlig kreditt holdere kan utnytte god 3 måneders forbrukslån. Dette lånet er fri fra alle type kreditt sjekker formaliteter. Dette har gjort det mulig for de som lever med blemished koder som tingretten dommer, etterskuddsvis, sen betaling, personlige frivillige ordninger, foreclosures og insolvens å ha tilgang til øyeblikkelig midler. Kort, disse lånene er bare perfekt hakke for alle dem ser for umiddelbar kilde til penger. 3 måneders forbrukslån A finansielle Bliss å rive penger krisen i en problemfri måte 3 måneders forbrukslån gi 3 måneders periode for å tilbakebetale tilbake en godkjent lånebeløpet. Innenfor denne perioden kan privatperson bruke hans lånebeløpet overalt for økonomisk formål uten noen begrensning. Utgifter til ekteskap fest, kjøpe en datamaskin, reparere bilen, medisinske utgifter, ferie utgifter og avdrag er de finansielle forpliktelsene hvor kan man trenger raske penger med en fleksibel tidsperiode for hånden. Mange økonomiske problemer kan oppstå før lønning på et liv i noen funksjonærer. Disse økonomiske vanskeligheter omfatter kontanter krisen i en person som han kan møte uventet. For å rive disse brå økonomiske forstyrrelser, kan en normal lønnede person ta hjelp fra disse lån fasiliteter. Bortsett fra avlønnet mennesker vil denne typen lånet anlegget omfatte ikke-huseiere og huseiere også. Personer med forferdelig kreditthistorie er også tillatt å søke om en rask lånet anlegget. Online lån gir prosessen omfatter bare fylle opp søknadsskjemaet med noen personlige opplysninger som navn, adresse, og bankkontonummer. Ingen faks er nødvendig å sende med dette online lån forespørsel-skjemaet. Samtidig, er uten kredittsjekk laget for en person med forferdelig kreditt posten. Personer over 18 år kan søke om et beløp de ønsker å låne. 3 måneders forbrukslån gir elastisk periode for nedbetaling og er beregnet for å gi en effektiv økonomisk støtte til en normal lønnede person før hans lønning. Kontanter fasiliteter som disse kan oppnås raskt gjennom en usikret kontanter anlegget. Denne penge-støtte er ikke egenskapen basert. En annen er sikret en og folk trenger å risikere en egenskap for å skaffe et lånebeløp for slik slag av lånet anlegget. Begge disse lån fasilitetene bære konkurransedyktige renter for å tiltrekke seg en søker. Et beløp kan man forvente bare innenfor samme dag av godkjenning. En godkjent lånebeløpet sendes direkte til en gyldig bankkonto tilhørende søker i Storbritannia. Folk kan benytte slik type kontanter støtte direkte fra hjem og kontor. Det tar bare en Internett-tilkobling til å søke gjennom en leverandør av lån. Alle disse lån er tilgjengelig på rimelig rente slik at en søker kan enkelt betale tilbake det han har lånte. Lånene skal en lønnede person som kan samle en egnet lånebeløpet bare før hans lønning. Disse lånene er svært gunstig for kortsiktige økonomiske løsninger og også for plutselig dukket penge problemer. Søkeren kan også ta eksperter forslag å velge de beste cash avtale for sine økonomiske forpliktelser. Det kan derfor gi lykke og umiddelbare sjelefred. 3 måneders forbrukslån be pengepolitikken bidra for haster arbeider Når du sjelden trenger litt penger foran neste paycheque og ønske om å betale noen regninger, kan du ta resort i 3-måneders forbrukslån. Disse lånene kan være løsningen siden kan du umiddelbart nytte kontanter innen 24 timer på din bank brukskonto. Imidlertid bør du sammenligne flere långivere for mindre belastende avtale. Du vil bli godkjent for lånet hvis du får vanlig paycheque fra en gjeldende jobb. Du bør også ha en brukskonto i bank i ditt navn å kvalifisere seg til små kontanter lån. Alder for lånet må være mer enn 18 år. 3 måneders forbrukslån kan hente deg tilstrekkelig mengde penger. Dette er usikret lån som du kan låne uten noen sikkerhet. Disse typer kontanter lån kan hente deg kontanter spenner fra 100 til 1500, som er din månedlige lønn sjekk. Du kan ha i en kort periode på to uker, med nedbetaling datoen samsvarer med datoen for å få din neste paycheque. Et karakteristisk trekk ved lånet er imidlertid at långivere også tillate deg å betale på lånte beløpet i 3 måneder i flere avdrag. Hvis du er blant tusenvis av mennesker med dårlig kreditthistorie, likevel, er du kvalifisert til å låne penger til tross for tidligere flere tilfeller av sen betaling, mislighold og CCJs. Du kan enkelt få kontanter i rask tid uten kreditt sjekker fra långivere. Dermed er siste risikabel sak ikke et hinder for penger til å håndtere noen haster personlige arbeider i samme dag. Når du utforsker 3 måneders forbrukslån, kan du betale en gammel regning å unngå sen betaling straffer på den. Du kan utføre mange presserende arbeider gjennom slike lån. Disse lånene også hjelpe deg å reparere en bil for å gå til kontoret neste dag. Ulempe låne penger for haster gjennom disse lånene er imidlertid at lånet er svært kostbart for funksjonærer klassen av folk. Disse typer haster kontanter lån har svært høy APR. Derfor låne nøye. Lånebeløpet bærer en tung rentetermin. Før du signerer avtalen med en långiver, gjør det at 3 måneders forbrukslån er tilgjengelig til deg uten alle ekstra eller skjulte betalinger. Sørg for å betale tilbake lånet på forfallsdatoen å unngå gjeld. Betalt i rett tid vil hjelpe deg å flykte fra slike høye renter. 3 måneders forbrukslån betimelig kontanter å takle haster Mange mennesker tjene en mindre paycheque og regelmessig trenger noen økonomisk støtte. Slike folk trenger vanligvis penger før neste lønning slik at de kan kjøpe de nødvendige tingene i livet og betale strømregninger, dagligvarebutikk regninger etc. 3 måneders forbrukslån kan være godt alternativ for slike låntakere. Disse typer lån tillate tilbakebetaling av på lånte beløpet på praktisk måte. Du er kvalifisert for lånet på bestemte vilkår. En forutsetning er at du bør være i en jobb som regelmessig betaler deg månedlige lønn for ikke mindre enn siste halvåret. Långivere også du har en gyldig og aktiv bank brukskonto å få godkjent mengden lån i den. Alder for lånet skal være over 18 år. 3 måneders forbrukslån er raske penger mellom £100 £1500. Normalt godkjenne långivere en mengde lån en time på grunn av rask bekreftelse sysselsetting post, månedslønn og privatadresse. Du bør være forberedt på å fakse dokumentene sammen med programmet lån til utlåner. Godkjent mengden kontanter er tilgjengelig i kontoen sjekke innen 24 timer. Du kan låne lån bare for en kortsiktig to uker. Utlåner løser neste lønning som datoen for repaying lånet innbetalingen interesse. En fordel med 3 måneders forbrukslån er at du kan rollover lånebeløpet for sine nedbetaling i flere ukentlige avdrag. Slike nedbetaling av lånet er for en lengre periode spenner inntil 3 måneder. Dette reduserer nedbetaling belastningen på din paycheque når du trenger det for andre haster. Personer med risikabelt kreditt profil saker som sen betaling, betaling standarder og CCJs registrert i kreditt-rapporten er også kvalifisert for disse lånene. Lånebeløpet er fortsatt tilgjengelig på samme dag, som du får godkjenning av lån uten kredittsjekk fra långivere. Kontroller at tilbakebetaling av 3 måneders forbrukslån er på forfallsdatoen og så tidlig som mulig for å unngå tyngende renteutgifter. Skanne flere lån nettsteder for å finne ut konkurransedyktig tilbud fra långivere. Gjør det sikker på at du leser vilkårene og betingelsene av långivere før avtalen. 3 måneders forbrukslån-For enkel og rask økonomisk hjelp Hvert menneske har noen eller andre ønsket at han ønsker å oppfylle på grunnlag av umiddelbar. Uventede omstendigheter, ofte ta bompenger over dine ønsker. Det er et kjent faktum at ønsker kan før neste lønning men uventede problemer ikke kan. For å balansere situasjonen, ender opp ofre ditt ønske om å møte de uforutsette behovene. Men med 3 måneders forbrukslån har du ikke mer å forgo dine drømmer. Alt du trenger å gjøre er bruk for dette lånet og nyte fordelene. Midler benyttet gjennom dette lånet kan brukes til å oppfylle uventet krav som ønsker. Bilde bare et scenario, du planlegger en ferie med familien og samtidig du fikk bilen skadet. I en situasjon som dette, vil du sikkert foretrekke å få kjøretøyet reparert enn å gå for en ferie. Men vil å få dette lånet gi deg frihet til å oppfylle begge kravene uten å ofre enten. Disse lånene, sørger dermed for en sikker skutt måten å møte alle dine ønsker og behov samtidig uten forsinkelse. Disse lånene er lett tilgjengelig på nettet. Det betyr en låntaker kan søke om det direkte form komforten av sitt hjem eller arbeidsplass. Økende konkurransen blant online penger-långivere har gjort underverker for låntakers lomme. De kan velge fra et utvalg av lån tilgjengelig. For å tiltrekke seg flere kunder, tilbyr långivere lån til en rimelig rente samt lett nedbetaling alternativer. Shopping for disse lånene betyr at du må lage en smart avgjørelse å unngå noen skjulte kostnader senere. Gå gjennom vilkårene nøye før nullstilling på en bestemt utlåner. 3 måneders forbrukslån utstedes for en periode på tre måneder eller nitti dager. Du kan bruke penger til å oppfylle alle dine behov umiddelbart. Lånene er sikret igjen neste lønn dag sjekken. Ikke huseiere og leietakere er gratis å nyte fordelene av dette lånet uten å løfte noen sikkerhet med utlåner. Så bruk for dette lånet nå og kvitte seg med alle problemene dine midlertidig. 3 måneders forbrukslån-valuta med ingen ID sjekker Når du trenger økonomi og vet ikke hvor å søke har hjelpe fra du et flott alternativ som har blitt introdusert av långivere i UK. Søke etter en egnet og praktisk alternativ. 3 måneders forbrukslån vil være egnet løsningen. Du trenger ikke å vente på neste lønnsslippen, som om du hoper seg opp visse utgifter de vil bare tendens til å øke. Denne formen for fiskale assistanse kan bli benyttet av alle typer kunder. De involverer ikke kreditt sjekker. Leietakere, ikke-huseiere og dårlig kreditt holdere kan også utnytte teser fremskritt. De er kortsiktig fremskritt belastes søkeren en stor rate av interesse i forhold til langsiktige behov. Midler lånte er en stor hjelpe å overvinne din uventet kontanter nødhjelp. Betale alle utestående regninger, bilen reparasjon utgifter, utføre noen ekteskap utgifter, utdanning gebyrer, boligmoderniseringskunder kostnader, rutinemessig regninger og så videre med 3 måneders forbrukslån. Låntakeren kan benytte £80 til £1500 for en periode på 1 - 30 dager. Hvis du ikke klarer å tilbakebetale beløpet lånt tid kan du fremme forlenge perioden men med forutgående varsel til utlåner. Saksbehandlingen for innlevering er veldig enkelt som her finnes ingen kreditt sjekker. Selskapet ansvarlig vil bekrefte dine opplysninger å gjøre visse at informasjonen du er sant. Søknadsprosessen er veldig enkel og tar et par minutter. Når programmet er akseptert midlene er overført til din konto innen 24 timer. Tilkoblet modus er mindre tidkrevende. Alt du trenger å gjøre er å fylle en elektronisk Innsendingsskjema med totalt informasjon. Denne metoden er mer praktisk enn tradisjonelle medium. 3 måneders forbrukslån gir enkel penger med ingen dokumentasjon og ingen problemer av å stå i lange køer. 3 måneders forbrukslån - få forbrukslån med lengre nedbetaling varighet 3 måneders forbrukslån gir enkel og rask cash lån til å møte din haster likviditetsbehov med 90 dager tid for nedbetaling. Lånet kan bli benyttet uten noen sikkerhet og de som har dårlig kreditt kan også benytte lånet uten noen forlegenhet. Når du har en uforutsett kostnad mellom to påfølgende paydays det skal være kontanter underskudd. Dette må du ordne ekstra penger innen en kort varsel. Det kan skyldes en plutselig sykehusinnleggelse eller en uunngåelig og uventede reise eller en plutselig reparasjonsarbeid som haster. På dette tidspunktet availing forbrukslån er det beste alternativet for deg å komme ut av krisen. Men selv om kortsiktige forbrukslån er veldig rask og er enkle å benytte, finner du det vanskelig å tilbakebetale lånet over en periode på 30 dager eller 60 dager etc med faste månedlige inntekten. Derfor bør du velge en plan for lån som gir tilstrekkelig tid til å tilbakebetale loan.3 måned forbrukslån er ideelle for avlønnet mennesker som deg. Noen permanent statsborger UK som er 18 år og tjener en månedlig lønn ikke mindre enn £1000 er berettiget til å benytte disse lånene. Søkeren bør holde en legitim bankkonto i hans navn. Dette spesielt utformet lånet planen kan du låne opptil £1500 og du kan tilbakebetale lånet komfortabelt i lett avdrag over en periode på 90 dager. Renter på disse lånene er rimelig. Også trenger du ikke å arrangere noen sikkerhet for å låne lånene. Kanskje er du bekymret for din kreditt profil mens søknad om lånet. Faktorene som CCJ, IVA, etterskuddsvis, forsinket betaling og foreclosures etc. kan ha opprettet en dårlig kreditt for deg fordi du pågripe avslag på søknaden om lån. Men negativ kredittvurdering er ikke til bekymring når du bruker for 3 måneders lån. Långivere sjekke aldri kreditt posten før sanksjonering lån og resultatet du kan benytte disse lånene uten problemer. Det tar bare noen minutter å søke om dette lånet, og at også fra komforten av ditt hjem. Du trenger ikke gå noe sted eller vente timer i kø for å søke om lån. Fra PCen kan du fylle opp det enkle online søknadsskjemaet. Du trenger ikke utføre noen tungvint papirer. For å låne lånene, kreves ingen forskudd gebyr skal betales. Det tar bare et par timer for at lånesøknad å få behandlet og penger overført til din konto. Du kan bruke penger til formål av ditt valg. 3 måneders forbrukslån: en ordning som bringer komfort i livet ditt Har du ikke nok fondet å møte de ulike utgiftene? Uten penger livet synes å være svært bekymret, rett og du føler veldig frustrert uten penger. Du alltid forbli i sinne, alltid kamper i hjem og alltid få spent som hvordan å tjene mer og mer penger. Tid kan være et stort problem for deg, hvis du trenger midler umiddelbart å løse økonomiske krisen. Og hvis du blir lei av alle slike problem og ønsker å komme ut fra disse problemene så, bør du ta hjelp av 3 måneders forbrukslån. Lånene er ganske lett å kilde og kan brukes til å tjene utgifter på behov som betaler medisinske regninger, kredittkortbetalinger, plutselig tour utgifter, utilsiktet bilverksted og så videre. Hvis du hadde en dårlig kreditt posten og føles skumle å ta lån på grunn av dårlig kreditt posten. Så ikke føler skumle som under denne ordningen når du går for å søke om lån pengeutlåner bare vurderer din nåværende finansielle status i stedet for forrige dårlig kredittstatus som pengeutlåner føler at sjekke forrige kreditt posten er fullstendig sløseri av tid og innsats for. Så ikke føler skumle å søke om lån. Disse lånene inneholder ikke noen form for papir arbeider aktiviteter som faks eller dokumentasjon. Du kunne der lett søke om lån bare sitte foran datamaskinen personlig eller offisielle dvs. du kan ta en hjelp av online-modus. Som du må bare være søke om et elektronisk søknadsskjema. Etter å ha mottatt skjemaet må du fylle alle viktige detaljer kreves av skjemaet som: navn, alder, adresse, jobb profil, lønn blant med andre og sende inn skjemaet på Internett. Etter din innsending av skjemaet bekrefter pengeutlåner den. Så snart kontrollen blir fullført godkjenner pengeutlåner dine lån. Og etter godkjenning prosessen pengeutlåner overføre hele sanksjonerte beløpet på bankkontoen din. Så, alle kan lett søke for lån via sin personlige eller offisielle datamaskin. 3 måneders forbrukslån faller under kategorien usikrede lån og så du får å benytte lån uten behovet av å plassere alle objektene som sikkerhet. Du har muligheten til å forlenge tilbakebetaling av et par dager mer, på å betale en liten nominell avgift. Imidlertid bør du velge dette alternativet bare i tider med ekstrem tilsynekomst, som virkelig gjør lån litt dyrt. 3 måneders forbrukslån: få lånet for bekvemmelighet